Parece una estafa que ha salido mal.

Si el banco te da un cheque de caja, ese cheque tiene valor - no va a rebotar a menos que el propio banco se doble. Pero el banco aún podría venir a por ti para que le devuelvas el dinero si considera que se pagó debido a impresiones falsas.

Intenta escribir al banco, explicando toda la situación como has hecho aquí, y que te respondan por escrito si el cheque de 883 dólares y los 12 dólares previstos siguen siendo tuyos.

En caso de que las cosas se pongan más feas, querrás que el rastro de papel demuestre que has sido honrado en tus tratos.

No caigas en la línea de Western Union. Si necesita hacer un pago a otra persona, puede hacerlo él mismo sin involucrarte; el hecho de que quiera que el exceso se dirija a él mismo sólo empeora las cosas.

Sí, es una estafa. Todas las banderas rojas están ahí.

La mayoría de los estafadores no parecen estafadores porque si lo fueran, no podrían estafar a la gente.

El cheque de caja que recibiste de tu banco suena como si fuera genuino. Quizás el dinero estaba en una cuenta asociada que habías olvidado que tenías, quizás lo había depositado y pretendía recuperarlo más tarde de una forma u otra.

Lavado

Creo que está utilizando una serie de fondos robados (tal vez comprados en la web oscura) para transmitir a su cuenta. De esta manera, se enfrenta a las autoridades antifraude, pero por supuesto, es inocente. Por supuesto, parte del dinero es confiscado, pero otra parte se liquida con éxito (es decir, no es detectada como depósito fraudulento por el banco) - y ahora el “sugar daddy” quiere que le envíes una parte, para poder recibir algunos frutos.

Así que, esencialmente, no eres tú el que está perdiendo dinero aquí. Tampoco está tratando de robarte directamente. Por supuesto, si das información sensible, él puede retirar dinero de tu cuenta, pero eso parece no ser el objetivo de esta estafa en particular.

Así que, como otros han escrito, sí, es una estafa.

La parte interesante aquí es la reacción del banco.

Lo que se suponía que iba a pasar:

• tu supuesto sugar daddy que no trabaja para Unicef y que no ha nacido en California envía dinero a tu cuenta utilizando algún medio fraudulento
• recibes el dinero
• le envías parte del dinero por Western Union, que nunca podrás recuperar
• el pago inicial se cancela cuando el banco descubre que es fraudulento
• así que perdiste el dinero que enviaste

Lo que aparentemente ocurrió es que el banco detectó que el pago de 1200 dólares era fraudulento muy rápidamente, lo bloqueó y cerró tu cuenta. No detectaron (todavía) que el pago de 900 dólares también era fraudulento, pensaron que era legítimo y te enviaron ese dinero (menos algunas comisiones o similares).

Ahora bien, el problema es que el banco podría en algún momento descubrir que esos 900 dólares eran fraudulentos también, y decidir que tienes que reembolsarlos. No va a ser necesariamente fácil para ellos, pero prepárate para los problemas.

El otro problema es que, como has recibido, cogido y utilizado el dinero, podrías ser considerado un complice en una operación fraudulenta (podrían ser cheques falsos, cuentas bancarias o tarjetas de pago hackeadas, blanqueo de dinero…).

• Por supuesto, no envíes nada por Western Union a nadie que no conozcas real y físicamente (y estés seguro de que la persona que te pide que se lo envíes es realmente la persona que dice ser).

• No le digas nada a esa persona. No la bloquees. Espera las instrucciones del siguiente punto

• Acude a la policía y comunícale lo sucedido. Sus posibilidades de atrapar al estafador son escasas, pero:

Pero prepárate para tener que devolver los 900 dólares.

La petición de cobrar un cheque, quedarse con una parte y pasar otra es una estafa clásica. Normalmente no hay ninguna razón legítima para pedirle a alguien que haga eso, y es una forma fácil de blanquear dinero.

El estafador le envía dinero mediante un cheque o una transferencia directa. Este dinero está sucio de una manera que probablemente no se note durante unos días. Usted lo recibe. El sistema bancario de hoy en día es bueno para detectar el fraude, y tu banco retirará el dinero de tu cuenta al descubrir que el dinero fue robado o enviado fraudulentamente o lo que sea.

Si acabas de dejar el dinero en tu cuenta, irá y vendrá y no tendrás ningún problema. Si has pasado un dinero a otra persona, entonces se considerará una transferencia legítima, y no podrás llamarla fraudulenta y recuperarla. Sólo te queda el dinero que enviaste, así como lo que te quedaste, y la persona deshonesta al final lo tiene. Claro que puedes demandar, si puedes permitirte iniciar un juicio, pero sin duda te encontrarás con que el estafador no está en ninguna jurisdicción que le haga caso.

tl;dr: Cualquiera que le pida que acepte dinero de ellos y envíe parte de él de vuelta, o a otro destino, es un estafador. No coopere y no siga tratando con esa persona.

Lo más probable es que usted sea cómplice del blanqueo de dinero. El estafador le está utilizando como un tercero para hacer circular el dinero. Le envían fondos de otras personas, como prueba, y luego le piden que se los envíe a él a través de una cuenta bancaria válida que usted no marcará como comprometida. Su cuenta fue investigada porque el dinero le fue enviado desde la cuenta de otra persona que la marcó como comprometida, por lo tanto, los fondos fueron congelados.

100% SCAM. Lee mi historia, similar a la tuya.

Esto me pasó en Australia. Estaba buscando un trabajo desesperadamente y finalmente envié un correo electrónico a una empresa que buscaba un asistente de marketing o algo así. Tras contactar con ellos, pocas horas después recibí una llamada en la que me decían que querían contratarme, que buscaban mi perfil y que si podía empezar cuanto antes.

Todo parecía demasiado bueno para ser verdad, iba a ganar unos 2000 AUD/mes más comisiones, trabajando a media jornada. No sabía qué tenía que hacer, ni cuándo ni dónde tenía que ir, pero firmé un contrato que me enviaron. Lo leí todo y me pareció legítimo.

Tenía 18 años, estaba solo en Australia pidiendo dinero prestado a mi madre, viviendo en un piso compartido para 5 personas en una habitación compartida para 2 personas pagando semanalmente 180$ y comiendo arroz + atún en cada comida, para sobrevivir con el menor dinero posible para no dejar a mi madre en la ruina.

A los pocos días de firmar el contrato recibí una llamada, era alrededor de las 9 de la noche. Querían que fuera a mi banco más cercano y retirara 2500$ que me habían enviado y que fuera a un western union y lo enviara a algún sitio. No me especificaron a donde enviarlo hasta que lo retiré y estuve listo para enviarlo. Tuve que enviarlo y lo envié y como era la primera vez que enviaba me quedaba con toda la comisión que eran 300$ dólares.

Sabía que algo no iba como debía, me parecía ilegal pero de momento no me daba cuenta de lo que pasaba.

De todos modos, terminé con 300$ dólares y una cara de felicidad en el momento. A la mañana siguiente mi banco me cerró la cuenta. Inmediatamente fui al banco y pregunté qué había pasado. Después de 2 horas en el banco, me robaron el dinero que había retirado y me lo quitaron. Alguien me utilizó y caí en la estafa. Terminé hablando con la policía a través del teléfono del banco, le di toda la información que tenía sobre esta tripulación a la policía. Al final todo salió bien pero vaya experiencia.