Alguien quiere enviarme dinero en efectivo por DHL. ¿Cómo se supone que funciona esta estafa?

Parece una “estafa de envío” mezclada con “bait and switch”.
Hay varias maneras de que te roben:

• La “DHL” (no es real) dirá que tiene dinero en efectivo para ti pero que necesita que le pagues por la manipulación (o algo así). le pagas al tipo su tarifa, recibes el dinero en efectivo y te das cuenta de que son falsos. Pierdes los honorarios y las cosas
• la “DHL” se pondrá en contacto contigo y te dirá que tienes que pagar los honorarios adicionales antes de que envíen el mensajero con dinero en efectivo. Recibirás una bonita factura con una cuenta bancaria por correo electrónico. Usted paga y el conductor nunca llega.
  
• El mensajero llega, dice que no sabe nada de dinero. El tipo (con mucha prisa) te enviará un comprobante de pago. Entregas tus cosas y se pierden porque el comprobante era falso.
  
• similar al anterior. Cambian de opinión (por alguna razón) sobre el pago y te envían un comprobante de pago por las cosas y el envío. Ya se ha convertido en una estafa de envío normal.
  

DHL (y hasta donde yo sé, todos los servicios de entrega en Europa) no realizan el pago antes del envío. Se puede pedir contra reembolso. Nunca al revés.

Se puede enviar dinero por mensajería en la UE. Pero no ofrecen un servicio como el de la pregunta descrita. Pueden ser dos servicios diferentes unidos. Así que puedes enviar dinero y después de recibirlo la persona a la que envías puede presentar al mensajero con el envío de vuelta. Las instituciones financieras que ofrecen ese servicio en realidad emplean servicios de seguridad especializados y con licencia especial.

(y con eso en mente puede ser algún tipo de estafa de lavado de dinero. Aceptas, entonces la “policía” se presenta en tus puertas y te dice que cooperes. Se explica en este enlace Falsa estafa policial )

Un tío mío cayó en una variante de esa estafa el pasado mes de abril. Esto es lo que ocurrió en su caso:

• Tenía un portátil Apple de segunda mano a la venta por 250 euros y lo anunció en Marktplaats (el equivalente holandés a Craigslist).

• Se le prometió un intercambio de DHL. Sobre con el dinero en efectivo a cambio del portátil. (No sabía que DHL no hace ese tipo de cosas).

• Una minifurgoneta blanca llega a su casa. Aquí en Holanda DHL utiliza muchos subcontratistas independientes que utilizan sus propios coches/furgonetas sin el logotipo de DHL. Por lo tanto, esto no es inusual. (¿También ocurre en Francia?)

• El conductor lleva una chaqueta amarilla y roja y una gorra de béisbol que se parece a los colores de DHL.

• El conductor le da el sobre cerrado a mi tío. Éste abre el sobre y ve 5 billetes de 50 euros, que parecen estar bien.

• El conductor presenta un portapapeles con un formulario impreso que mi tío tiene que firmar para aceptar el “canje”. Parece muy oficial, pero él es un poco de la vieja escuela y no es consciente de que hoy en día todas las empresas de transporte utilizan teléfonos u ordenadores de mano con un sistema de seguimiento de pedidos totalmente digital. Así que mi tío firma el formulario, entrega la caja con el portátil y el conductor la carga en la minifurgoneta y se marcha.

• Un día después, mi tío intenta pagar algo en una tienda con uno de esos billetes de 50 euros y descubre que son falsos. Muy buenas falsificaciones, pero siguen siendo falsas.

Según el agente de policía con el que habló, se trata de una estafa bastante común. Se dirigen específicamente a personas mayores (calculan la edad a partir del perfil del vendedor en el sitio web del mercado o de un perfil asociado de Facebook) con un bajo índice de ventas (o incluso mejor: primer vendedor). Esperan que un vendedor de edad avanzada y, con suerte, sin experiencia, no esté tan familiarizado con las políticas y la forma de trabajar de la empresa de envíos. Intentan obtener más información sobre el vendedor a través de su contacto inicial para confirmar el grado de conocimiento del vendedor sobre este tema. El contacto se realiza por teléfono (desechable) o por una dirección de correo electrónico desechable. Si el vendedor parece demasiado inteligente, cancelarán rápidamente el trato.

Y en el caso de mi tío acertaron de pleno. Era su primera venta online y su única experiencia previa con DHL (o cualquier otra empresa de transporte) era sólo la recepción de mercancías.

Otra cosa con la que hay que tener cuidado es una estafa en la que el estafador finge entregar un envío genuino de la empresa, enviado por alguien como sorpresa (flores, caja de bombones… ¿dinero?), pero en la puerta, primero te entregan la entrega de forma amistosa y luego dicen que los gastos de envío no están pagados y piden digamos 1-2 euros.

La idea es que el paquete de entrega debe presentarse como atractivo y valioso y entonces el minúsculo coste de los gastos de envío debería parecerte completamente insignificante.

Sin embargo, hay una trampa, el conductor de la entrega dirá que es política de la empresa no aceptar dinero en efectivo y sólo aceptar pagos con tarjeta y llevará un pequeño terminal de tarjeta bancaria portátil sobre sí mismo.

En realidad, se trata de una máquina para copiar tarjetas. Por supuesto, para autorizar el pago te entregarán el “terminal” que es donde rellenarás tu código PIN, que es la última pieza del puzzle.

Luego se irán y utilizarán tu tarjeta a través de la copia.

Diles que te paguen con PayPal…

Bromeando, aléjate de ellos.

DHL y los conductores de DHL, etc., tienen que ser falsos, la estafa seguirá funcionando. Los estafadores abren cuentas de DHL falsas o no. Una vez realizado el intercambio, DHL simplemente envía la mercancía al estafador y el vendedor se queda con la moneda o el cheque bancario falso (o lo que sea). La propia DHL podría ser estafada en el proceso si ellos mismos recibieran el pago con un cheque falso, algo que también ocurre.