¿Es este corredor una estafa?

1. Te llaman a ti, en vez de al revés.

2. Prometen más de un 10% al año de rentabilidad*.

3. Le piden sumas de dinero que aumentan rápidamente.

4. Varios dominios no relacionados utilizan su sitio web exacto.

5. Te piden más dinero en el periodo de “prueba” durante el cual no puedes retirar dinero.

6. Encuentras CERO referencias positivas de la empresa.

7. Han proporcionado un historial de transacciones erróneo.

Si alguna vez tiene una oportunidad de inversión y se encuentra con UN SOLO de los puntos anteriores, no invierta. Si se encuentra con 2 de los puntos anteriores, es una estafa garantizada, aunque puede estar al borde de la legalidad. Te encontraste con 7. Lamento tu pérdida de dinero, tómalo como una oportunidad de aprendizaje y sigue adelante.

\N - De hecho, prometen ~200% al mes, lo que supone ~53.144.000% al año. La buena noticia es que eso significa que sólo van a por los objetivos más crédulos (perdón por ser tan directo), así que tienes una pequeña posibilidad de recuperar parte de tu inversión original si involucras a un abogado ahora mismo.

** La regla del 10% supone una moneda base relativamente estable como el USD, GBP, EUR. Si se trata de una moneda con alta inflación, el rendimiento anual en dicha moneda a menudo debería ser y será superior al 10%.

Es una estafa. Hay bastantes sitios web con nombres diferentes pero con el mismo diseño.

• https://www.master4x.com/index.php .
  
• https://www.8infx.com/index.php .
• https://topicmarkets.com/index.php

Generalmente es difícil recuperar el dinero. Puede intentar un recurso legal

Encontré un sitio web más.

• https://xtradefx.com/#

Pregunta relacionada Hice una inversión con una empresa que me contactó, ¿es segura?

Esto forma parte de una red muy sofisticada de estafadores. Esta estafa se extiende a través de cientos de sitios web (se puede encontrar una lista aquí y aquí ), muy probablemente utilizando detalles “falsos” o robados y son muy buenos para cubrir sus huellas.

Scam broker checklist

• Te llamaron de sopetón ofreciendo las grandes ganancias. Compruebe.
• Te presionan para que sigas invirtiendo más. Comprobar.
• Se han puesto en contacto contigo utilizando servicios de VoIP unidireccionales, por lo que no puedes devolverles la llamada. Comprobado.
• Ninguno de los números de teléfono de su página web funciona. Compruébalo.

• Sus direcciones en las páginas web son inexistentes. Comprobar.

• No se puede encontrar su nombre legal y la lista de los directores. Compruebe.

• No se puede encontrar su estatus de empresa y su licencia en ningún sitio. Compruebe.

• Te dicen que proporciones la información legal, pero la conversación siempre va a ninguna parte. Compruebe.

• Te preguntan a qué te dedicas y cuánto ganas. Comprobado.

• Utilizan el formulario no-PCI complaint para procesar tus pagos. Comprobado.

Cómo empiezan

1. Los estafadores compran el paquete de inicio de la Plataforma FX de marca completa por unos pocos miles de dólares (como esto ). Esto viene con varias licencias de Forex necesarias.

2. Tienen su negocio y licencia financiera registrada en alguna isla libre de impuestos como Vanuatu o San Vicente y las Granadinas . La licencia tiene un periodo de un año, por lo que tienen que ser rápidos para empezar a estafar.

3. Encuentran alguna empresa de informática barata (por ejemplo, en India ) para multiplicar la misma marca en muchas, incluidas las aplicaciones para Android/iOS.

4. Pueden montar alguna empresa temporal en la India (que puede desaparecer más tarde) donde todos sus sitios web apunten al mismo WebTerminal . Utilizan servidores en la India para enviar los correos electrónicos automáticos.

Cómo trabajan

• Están utilizando servicios de VoIP unidireccionales, por lo que pueden llamar desde cualquier país al que quieran creer que están llamando. Esto también les ayuda a aislarse del mundo exterior, por lo que nadie puede ponerse en contacto con ellos y no verificar nada sobre ellos. Funcionan como una empresa fantasma.
• Cuando les pides las licencias, te dicen que lo tienen todo, pero al final, nunca te mandan nada (cuanto menos sepas, mejor). Al final, nunca puedes averiguar su verdadero nombre legal.
• Cuando los denuncias a las empresas con las que tienen acuerdo (i-Pay, MQL5), les muestran sus documentos legales y licencias existentes , sin preguntar. Y probablemente te retratan, como otro cliente que perdió su dinero en el comercio, en busca de venganza. Así los estafadores no pueden desaparecer tan fácilmente.
• Cuando usted solicita un chargeback , ellos pueden incluso contraatacar con sus documentos legales existentes que usted nunca ha visto, o sabe que tienen.

• Si intentas luchar contra ellos, son buenos contraatacando. Los he reportado en MQL5, mis dos cuentas fueron baneadas sin razón.

• Utilizan una licencia repartida en muchos dominios diferentes y empresas falsas.

• Podrían utilizar la plataforma válida, con licencia, pero con plugins ilegales para la plataforma para falsificar las transacciones. Al final, son sólo números en la pantalla. Sin embargo, no se puede probar eso.

• Al principio, pueden operar en el servidor real (que es de su propiedad), pero tan pronto como comienzan su plan de estafa, pueden cambiar al servidor de demostración (al final, es sólo la dirección IP a la que se conecta el cliente de la plataforma). Entonces operan en un servidor demo que te hacen creer que es uno real. Tampoco puedes probar esa parte, sin contratar a algún equipo forense digital (que puede costar).

• El objetivo principal de la estafa es tomar todo el dinero que puedan, luego quemar tu cuenta al final (en su supuesto servidor real), y culparte de no tener suficiente margen, para luego bloquearte.

Cómo funciona la estafa

1. Te llaman de improviso (teniendo tus datos en alguna “lista de pringados” de la estafa anterior) desde algunos números VoIP unidireccionales (cualquier código de país en el que les gusta que creas que están).
2. Al principio, hablas con la persona encargada de la venta (primera línea de contacto). Su objetivo es generar el mayor número posible de clientes potenciales. Después de proceder, es posible que no vuelvas a hablar con él. No le importa si es una estafa o no, tiene un trabajo.
3. Te redirige a otro estafador (la segunda línea de contacto), que te explica sobre este trato sin importancia (tu experiencia no importa). Es experto en mentir, explicando todas sus preocupaciones sobre la empresa, la licencia financiera (que nunca se obtiene), diciendo lo malos que son otros corredores, cómo odian a otros estafadores y así sucesivamente, básicamente todo lo que usted espera escuchar.
4. Hiciste tu investigación básica comprobando más información sobre ellos, echa un vistazo a su lista de números que no funcionan y direcciones generadas al azar , largos términos y condiciones que no tienes tiempo de leer (que casualmente tiene enlaces perdidos al formulario de desistimiento), pero sigues avanzando.
5. Has pasado por el proceso de registro, por lo que puedes iniciar sesión y decides depositar el dinero a través de su formulario no compatible con la PCI , ya que te sientes seguro al ver el bonito icono del candado verde (que sólo verifica que estás conectado al sitio de la estafa ) y un montón de imágenes reconocibles de Visa y otros bancos.

6. Después de enviar los datos de su tarjeta de débito/crédito, se enviaron a otro sitio web de estafa con seguridad SSL que los mantiene a salvo para su uso futuro. Lo más probable es que el sitio web de la pasarela de pago sea propiedad de otro cliente suyo.

7. Ahora, su dinero está depositado de forma segura en un banco situado en alguna isla libre de impuestos. Básicamente, se trata de un pago unidireccional imposible de rastrear.

8. No puedes probar esa parte, pero tu dinero no puede ir nunca a ninguna cuenta comercial (ni un solo céntimo), es un negocio demasiado arriesgado incluso para ellos. Lo más probable es que lo que veas a partir de ahora, sean sólo dígitos generados en la pantalla por su supuesto servidor en vivo.

9. Como tienen los datos de tu tarjeta de pago, ahora les falta tu dirección completa y las fotos de tu tarjeta (anverso y reverso). Asegúrate de que las fotos no están borrosas y de que les envías también el reverso de tu tarjeta (puedes tapar los 3 últimos dígitos, para sentirte más seguro, pero teniendo tu dirección, no importa).

10. Ahora utilizan la plataforma MetaTrader4 para convencerte de que están operando con tu dinero real. Por supuesto, te guiarán paso a paso cómo utilizarla, y todo lo que necesitas saber, para que te creas que el número que ves en la pantalla es el dinero que has invertido. Además, pueden darte un crédito extra del 100%, para que te motives a recargar más.

11. Así que has descargado la plataforma MetaTrader 4 desde el servidor oficial MQL5 CDN, como:

12. Ejecutas la plataforma y te conectas al servidor FakeBroker- Live _. Se llama Live , porque es el nombre del archivo, así que no se pregunta ya que ha sido aprobado por MQL5 Ltd . Si te dicen que es un servidor en vivo, debe ser, sobre todo cuando se ve algún nombre Ltd al lado.

13. Ahora, desde cualquier sitio web de FakeBroker que descargues la plataforma (la única diferencia son los nombres de los archivos), todos apuntan al mismo servidor de cuentas demo (puedes encontrar su IP abriendo el archivo config/FakeBroker-Live.srv).

14. Durante las siguientes semanas, generan un buen beneficio en su cuenta demo (te hacen creer que es real). Te mantienen informado cada pocos días, diciendo lo difícil que fue generar esta ganancia (a pesar de que hay pocas transacciones). No necesitan stop losses, ya que tienen un montón de estafadores experimentados que están mirando las pantallas durante la noche, así que no tienes que preocuparte por ello. No paran de hablarte de la confianza y de lo seguros que están.

15. Cuando se ganan algo de confianza, en algún momento te redirigen a un estafador más experimentado, para que te pregunte sobre tu vida personal, familia, planes y cuánto ganas, para que puedan calcular cuánto puedes pagar para depositar en su oferta extra de una sola vez, y por supuesto, tienes que ser rápido para tomar la decisión en el mismo día.

16. Después de tu segundo depósito, no te llamarán más a tu teléfono, sino que utilizarán algunos mensajeros instantáneos de un solo uso (como Skype, ya que no expondrá su IP) registrados con una cuenta Live de un solo uso. Es mejor para ellos, ya que no tienen que gastar en las facturas de teléfono.

17. Adivina qué, ahora han triplicado tu importe en un corto periodo de tiempo. Han encontrado un santo grial.

18. Como ahora se han ganado tu confianza con su increíble rendimiento y profesionalidad, ahora te toca la fase final de la inversión. Te pedirán el dinero que no puedes permitirte fácilmente para su increíble proyecto en el que puedes ser rico en un mes, para que puedas permitirte comprar una casa o cualquier cosa que te guste (todos los sueños se hacen realidad). Ya que no puedes permitirte el depósito que te piden, todavía quieren ayudarte a entrar en este proyecto, cualquier cantidad más pequeña (lo que puedas permitirte en este momento) es buena para ellos, sin embargo, te advierten sobre el riesgo. Por supuesto, puedes pagar a plazos cada semana para disminuir el riesgo (margen libre), pero estás advertido.

19. La fase final de la estafa. Sea cual sea la cantidad que hayas pagado (grande o pequeña), la inversión esta vez ha salido mal. Qué casualidad. Han abierto grandes posiciones que han hecho volar tu cuenta en pocos minutos a menos. Qué trágico.

20. Ahora quieren “ayudarte” a recuperar la cuenta, como “suele pasar”, pero se asegurarán de que no vuelva a pasar. Si eres rico, también pueden pedirte que devuelvas el crédito que te dieron gratis, ya que tendrán que devolverlo al banco (ya que fue un préstamo que te dieron). Ya que en Forex, las pérdidas pueden superar a los depósitos.

21. La última fase de la estafa consiste en cortarte desactivar y bloquear su cuenta por cualquier motivo de falta de respeto, por lo que no los encontrará fácilmente, y no tendrá ninguna evidencia de su existencia.

Consejos y trucos

• Graba cualquier conversación telefónica o de Skype.
• Haz capturas de pantalla de todo lo que creas que puede servir de prueba.

• No les des ninguna pista que puedas conocer, ya que cubrirán sus huellas inmediatamente.

Situación similar con Sigma Option broker (yo también tenía la cuenta con ellos), cuando la gente empieza a quejarse de no poder retirar su dinero, de repente han puesto su página web en modo de mantenimiento y han desaparecido. Así que lo mismo podría pasarle a esta empresa, y a otras 26 más.

Recursos

• Utiliza brokers de Forex regulados .
• Para los corredores de opciones binarias, lea: Consejos y trucos para el principiante definitivo .
• Lea: Fraude en las inversiones - compruebe los hechos .
• Lea sobre publicidad falsa y bajo qué ley se maneja. Según el Código de los Estados Unidos § 54 , hacer publicidad falsa es un delito federal.

Compruebe los hechos

He aquí algunos hechos que debe comprobar:

• Compruebe si están en el FCA Register .
• Compruebe FCA’s ScamSmart .
• Compruebe Empresas y personas no autorizadas en la FCA .
• Para el mercado financiero suizo, lea advertencias públicas emitidas por la FINMA .
• Consulte la base de datos Forex Peace Army de corredores que roban dinero a los operadores.
• Compruebe otras listas negras de brokers como BSA .
• Compruebe el punto de contacto de la dirección IP utilizando ARIN whois lookup (ver: ARIN y IANA ).

Acciones a tomar

Si se trata de una estafa, estas son las acciones a tomar:

• Denunciar una estafa o una empresa no autorizada en la FCA .
• En el caso del mercado financiero suizo, informar de un incidente a la FINMA .
• Llame al departamento de fraudes y/o disputas del banco y vea si pueden ayudarle con una devolución de cargos . Ver: ¿Cómo puedo convencer al banco para que proceda a la devolución del cargo por el corredor estafador?
• Existen servicios en línea que pueden ayudar a conseguir una devolución del cargo (por ejemplo, WCB , ver revisión ).
• Busque un bufete de abogados especializado en litigios sobre Forex y opciones binarias.
• Denuncie al broker en servicios como: BBCR , BSA y otros.
• Si el software del broker está alojado en MQL5.com, repórtelo a Service Desk at MQL5 (en Profile).
• Informar del sitio web del broker a Google’s Safe Browsing para advertir a otros.
• Presentar un caso en Forex Peace Army Court .

• Utilice ICANN’s WHOIS Lookup para comprobar el propietario del dominio (o utilice el comando whois ).

• He creado página de GitHub , para construir la base de datos colaborativa de corredores de estafa. Siéntase libre de ayudar.

Además, si eres ciudadano del Reino Unido, puedes:

• Ponerse en contacto con el servicio de atención al consumidor Citizens Advice para que le asesoren.
• Reclamar a la Asociación del Defensor del Pueblo .
• Ponerse en contacto con ConsumerLine para presentar una reclamación contra un comerciante, denunciar un fraude o informarse sobre sus derechos como consumidor.
• Abra un caso de fraude con el Departamento de Fraude de la Policía Metropolitana de Londres .

Has recibido una llamada de alguien, de la nada, pidiéndote dinero. ¿Cómo es que esto no es una estafa? Las llamadas en frío son un buen indicador de una estafa. Además, parece que estás negando el hecho de que te hayan estafado. Si quieres estar 100% seguro de que es una estafa, simplemente pídeles que te devuelvan el dinero. Cualquier corredor legítimo le devolverá su dinero.

Así es como funciona la estafa.

1. Encuentra una “tendencia caliente” de la que la gente oiga hablar mucho, pero de la que no sepa mucho. BitCoin siempre está en las noticias, y ya hay un montón de spam sobre ForEx.
   
2. Diseñar un producto que esté diseñado para dar acceso a los nuevos inversores a estos mercados de “tendencia caliente”. Hágalo un poco torpe y técnico a propósito, para que los inversores no puedan entender del todo lo que está pasando, pero se vea bien.
   
3. Comercialice este producto de forma agresiva entre estos inversores novatos, a los que se puede convencer de que inviertan su dinero, que tengan un interés en la “tendencia caliente” pero que no estén familiarizados con la mecánica. Una parte de la selección de clientes consiste en hacerles preguntas específicas para medir su grado de familiaridad.
   
4. Tener un sistema capaz de generar datos falsos que parezcan correctos y creíbles para alguien que no sea un experto.
   
5. Conseguir que el cliente no pueda sacar su dinero durante un periodo inicial tras la inversión. Esto es vital porque…
6. Conseguir que el cliente invierta inicialmente, luego
7. mostrarle algunas ganancias iniciales “sobre el papel”
8. pedirle más inversión
9. mostrarle más ganancias
10. pedirle una inversión adicional aún - en la forma habitual de las estafas
11. este castillo de naipes se derrumba si quiere sacar su dinero

Lo que en realidad ocurre es que el dinero desaparece. Lo que queda es humo y espejos diseñados para ocultar ese hecho, y para sacar más de usted.

Dejar de invertir

Realmente, la inversión es una estrategia de riqueza esencial. Pero si usted gravita hacia esquemas como este que ni siquiera tienen cerebro de liebre, entonces simplemente debería dejar de invertir hasta que aprenda qué demonios está haciendo, y empezar con Suze Orman o Dave Ramsey y una comprensión bien redondeada de las finanzas de consumo generalmente.

En lo único que deberías invertir es en tu jubilación, a través del equivalente de tu país al 401K o IRA, y deberías invertir en el mercado, y hacerlo a través de fondos indexados (y si necesitas más sobre esto, lee “Common Sense on Mutual Funds” de John Bogle, pero Suze/Dave primero). Esta debería ser la opción más sencilla y aburrida posible.

No estoy diciendo si esto es una estafa o no, aunque parece MUY sospechoso, pero aquí está cómo la estafa podría funcionar de manera que se ajuste a los hechos:

• Les das mil euros, que ellos “invierten” por ti. Al cabo de unas semanas, te asombran mostrándote que ahora tienes 2.000 euros en tu cuenta. ¡WOW! ¡Un aumento del 100% en pocas semanas!
• Te convencen para que les des otros 5.000 euros, que pasan a ser 14.000 euros. ¡Has “ganado” 10.000 euros en pocas semanas! Incluso puedes ver ese dinero en cuentas legítimas.
• Ahora se han “ganado tu confianza” y te convencen para que les des 20.000 euros.
• Utilizan esos 20.000 euros para ganar “mágicamente” 10.000 euros para dos nuevos pringados y se embolsan los 6.000 originales que depositaste. Tu dinero ha desaparecido.

Bueno, en primer lugar, si están invirtiendo, no son un “corredor”, son un gestor de fondos. La práctica habitual es tener esas dos funciones separadas: hay alguien que decide dónde invertir el dinero en el fondo, y una persona diferente tiene el poder real de asignar el dinero. Que esas funciones no estén separadas es una importante señal de alarma. El fondo de Madoff, por ejemplo, no tenía estas funciones separadas.

Algunas preguntas básicas:

-Si algo va mal, ¿hay una persona a la que demandar? ¿Es decir, tiene el nombre legal de un ser humano real, no sólo el nombre de una empresa? ¿Se puede verificar la identidad de esta persona? ¿Qué tipo de licencia tiene esta persona?

-¿De dónde provienen los beneficios? ¿Qué riesgo tiene? ¿Son plausibles los beneficios declarados (nota: un 200% al mes no es plausible)? ¿Qué obligaciones tiene el fondo con usted?

-¿Hay una entidad financiera independiente que mantiene los activos, o son ellos mismos los que compran los activos, “en su nombre”? ¿Tiene el gestor del fondo acceso directo al dinero? Es decir, si quiere trasladarlo todo a su cuenta bancaria personal, ¿hay algo que le impida hacerlo?

-¿Pueden verificar que realmente hicieron las operaciones que dijeron haber hecho?

-¿Cómo están ganando dinero personalmente? Es decir, ¿qué comisiones se llevan, etc.?

Tenga en cuenta que incluso si no fuera una estafa, sería, en el mejor de los casos, una inversión muy arriesgada basada en suposiciones poco sólidas sobre el comportamiento del mercado.

Los corredores y gestores de fondos de reputación cobran comisiones, no te dan “el 100% de crédito de la renta variable por encima”, sea lo que sea.

Me he dado cuenta de que no has mencionado qué acciones o inversiones dice tener el broker por ti. ¿Las has comprobado de forma independiente?

Lo siento pero estoy 99,9% seguro de que has perdido tu dinero.

Prueba a decirles que tienes un compañero que quiere invertir 50.000 dólares pero que está esperando a ver si puedes sacar algo de dinero. Entonces pide que te retiren la mitad de tu inversión original. A ver si se lo creen. Mi opinión es que no conseguirás ni siquiera eso.