En el caso de un gran depósito en efectivo, ¿tiene que responder de dónde procede?
Para empezar, debo decir que no estoy tratando de hacer nada ilegal, sino todo lo contrario.
Estoy en los Estados Unidos y tengo una cantidad de dinero en efectivo bastante grande - por encima del umbral de declaración de 10.000 dólares (aproximadamente 20.000 dólares). Me gustaría ponerlo en el banco, y por muy tentador que sea depositarlo poco a poco, eso es básicamente una estructuración de libro de texto, y no quiero cometer un delito sólo para evitar una posible interacción desagradable con el gobierno.
Dicho esto, no estoy seguro de lo que ocurre exactamente cuando se depositan 10.000 dólares en efectivo en un banco. Sé que se genera un informe de transacciones monetarias , y es posible que esto desencadene una investigación (aunque es algo puntual, así que dudo que vean algún tipo de patrón).
Mi pregunta es: he oído, una y otra vez, que no debes hablar con las fuerzas del orden sin que esté presente un abogado , incluso cuando eres completamente inocente. Me preocupa que, si me interrogan sobre el origen del dinero, renuncie accidentalmente a mi “derecho a permanecer en silencio” al intentar explicar el origen del dinero sólo para descubrir que he infringido accidentalmente alguna oscura ley financiera. Del mismo modo, no quiero infringir una ley que desconozco al negarme a hablar sobre el origen del dinero si me interroga un empleado del banco o una persona de Hacienda.
Mi pregunta es la siguiente: ¿Existe algún requisito que me obligue a revelar el origen de un gran depósito en efectivo a un cajero del banco, si se le pregunta? (Estoy asumiendo aquí que si realmente soy abordado por un agente del gobierno real, necesitaré un abogado, o al menos un contador).
Y como pregunta extra: ¿qué probabilidad hay de que me interroguen seriamente sobre esto, en lugar de que el CTR entre sin que yo lo sepa?