Supongamos que uno tiene 1.000.000 de dólares en una maleta y que vuela a Estados Unidos. Supongamos que marcan la casilla del formulario de aduana que dice que traen más de 10.000 dólares. Muestran el formulario al agente del CBP. ¿Qué ocurre a continuación?
El sitio web de la Oficina de Aduanas y Protección de Fronteras de Estados Unidos afirma que no hay límite en la cantidad de dinero que se puede introducir o sacar de Estados Unidos.
No hay límite en la cantidad de dinero que se puede sacar o introducir en Estados Unidos. Sin embargo, si una o varias personas que viajan juntas y presentan una declaración conjunta (formulario CBP 6059-B) tienen 10.000 dólares o más en moneda o instrumentos monetarios negociables, deben rellenar un “Informe de transporte internacional de moneda e instrumentos monetarios” FinCEN 105 (antiguo CF 4790).
El sitio del CBP también señala que el hecho de no declarar el dinero y los instrumentos monetarios que superen los 10.000 dólares puede dar lugar a su incautación.
Además, el sitio indica que el requisito de declarar el dinero en un FinCEN 105 no se aplica a las importaciones de lingotes de oro.
Sin embargo, el sitio web jurídico The Law Dictionary incluye detalles sobre cómo pueden entrar en juego las leyes de blanqueo de dinero aquí:
Como parte de la Guerra contra el Terror y la Guerra contra las Drogas, las agencias de seguridad de Estados Unidos han aumentado significativamente su vigilancia sobre el blanqueo de dinero. A tal efecto, los viajeros que lleven grandes cantidades de dinero en efectivo sin documentación acreditativa de su procedencia legítima pueden ser objeto de inspecciones secundarias y de incautación de fondos. En algunos casos, las fuerzas del orden pueden confiscar el dinero en efectivo que supere los 10.000 dólares hasta que se presenten los documentos justificativos.
Hasta aquí he descrito la posición “oficial”. Sin embargo, leyendo entre líneas, creo que es justo decir que en el clima actual si usted se presenta en un punto de entrada con una maleta llena de una gran cantidad de dinero en efectivo se enfrentaría a un escrutinio considerable, independientemente de cualquier documentación de apoyo que pueda presentar.
Si no presentas documentación justificativa, creo que tu dinero en efectivo sería ciertamente confiscado. Si es usted residente en Estados Unidos, se le daría la oportunidad de obtener documentación satisfactoria. Si presentas la documentación, creo que tu dinero será retenido durante el tiempo necesario para verificar la validez de la documentación. Si no presentas la documentación válida, se presentarán cargos por blanqueo de dinero contra ti y el asunto quedará en manos de los tribunales.
Si no es usted residente en EE.UU., el hecho de no presentar la documentación justificativa supondría la incautación de su dinero en efectivo y la denegación de la entrada en EE.UU. casi con toda seguridad. En ese caso, tendría que resolver la situación desde fuera de Estados Unidos. Si presentas la documentación justificativa, sospecho que el dinero será retenido durante el tiempo necesario para verificar la validez de la documentación. El hecho de que se le permitiera entrar en EE.UU. dependería del resto de la documentación que posea.
Dado que todas las demás respuestas hasta ahora parecen restar importancia al riesgo (probabilidad) de que se embargue el dinero, me imagino que puedo hacer de mi comentario una respuesta.
A no ser que tengas a tu equipo legal viajando contigo y con tu maleta de dinero, debes esperar que te interroguen extensamente, de modo que cualquier signo de nerviosismo, inconsistencia en tus respuestas o cualquier cosa que digas que no “tenga sentido” para el oficial será usado como excusa para confiscar tu dinero, y aprenderás una costosa lección de confiscación de activos civiles.
El gobierno presentará una denuncia contra su dinero, lo que dará lugar a un caso con un nombre ridículo, como Estados Unidos contra 124.700 dólares en moneda estadounidense . Vale la pena señalar que, aunque el resultado de este caso no fue a favor del gobierno, en la gran mayoría de los casos, el gobierno se queda con el dinero en efectivo. Entre el 11 de septiembre y 2014, las fuerzas policiales estadounidenses se han incautado de más de 2.500 millones de dólares en efectivo sin órdenes de registro o acusaciones y han devuelto el dinero en menos del 10% de los casos ](http://www.washingtonpost.com/sf/investigative/2014/09/06/stop-and-seize/). Ese último enlace es algo largo de leer, pero contiene casos en los que a personas con dinero completamente legítimo y con documentación para su dinero se les incautó de todos modos, y sólo pudieron recuperarlo después de meses o años en los tribunales.
La marca de 10.000 dólares no es un límite máximo en la importación de dinero en efectivo, sino un punto en el que hay que hacer una declaración adicional (formulario de aduanas 4790). A partir de 1 millón, sospecho que te puede tocar una entrevista y un retraso.
Aquí tienes una explicación de lo que ocurre cuando no se hace la declaración: https://www.cbp.gov/newsroom/local-media-release/failure-declare-results-seizure-24000-arrest-two
Una vez que declare el importe, los funcionarios del CBP le preguntarán el origen y la finalidad de los fondos.
Debe poder demostrar que el origen de los fondos es legítimo y no es el producto de un delito y que no es para fines de financiación del terrorismo.
Una vez que hayan determinado que el origen y la finalidad son legítimos, le llevarán a una sala privada donde dos funcionarios contarán y validarán el importe (al tratarse de una cantidad importante); y luego le devolverán el dinero.
Para los importes nominales lo cuentan en el mostrador de inspección del funcionario del CBP.
Una vez que han hecho eso, usted es libre de seguir su camino.
La regla (para los Estados Unidos) es cualquier moneda o instrumento monetario que sea superior al equivalente de 10.000 USD. Así que esto también se aplicará si llevas una combinación de GBP, EUR y USD que sume más de 10.000 dólares.
Mal plan. Esto parece una receta para que el CBP te quite el dinero. Permítanme explicar los prejuicios que lo hacen.
La banca estadounidense es lo suficientemente fiable para el ciudadano común, que todo el mundo simplemente utiliza los bancos. Para explicarlo mejor, los estadounidenses que no están bancarizados o bien no pueden presentar un simple documento de identidad; o bien obtuvieron una cuenta pero luego entraron en la lista negra por sobregirarla. Estos son problemas de los pobres, no de los millonarios. Aparte de determinados “fuera de la red” con razones políticas para no estar en el sistema bancario y crediticio, cualquier persona con dinero utiliza el sistema bancario. Quien no es un delincuente, al menos.
También tenemos leyes estrictas contra el blanqueo de dinero: convertir el dinero en efectivo (de origen dudoso) en dinero “saneado” depositado en un banco. El truco más obvio es depositar 5000 dólares al día durante 200 días. No, eso es Estructuración : sí, tenemos una palabra para eso.
Un tipo con 1 millón de dólares en efectivo, se supone que no tiene opción : no puede convertirlo en un depósito bancario, como en este problema - nótese donde dice que no puede blanquearlo.
Si es normal que la gente de tu país lleve dinero en efectivo, debido a un sistema bancario defectuoso, no eres el único con ese problema, y cerca habrá un país con un buen sistema bancario que entienda tu situación. Deposítelo allí. A continuación, contrata a un abogado estadounidense especializado en este tema y sigue sus consejos para trasladar el dinero a EE.UU. mediante una transferencia de fondos. Incluso entonces, puede que tengas que dar algunas explicaciones; pero muchas menos que con el dinero en efectivo.
(Y ten en cuenta que los que están fuera de la red financiera por motivos políticos están un poco locos pero no son estúpidos, viven en efectivo todos los días y conocen la ley mejor que nadie. Definitivamente considerarían usar bancos y transferencias de fondos para el cruce de la frontera propiamente dicho, debido a las aduanas. Luego lo convertirán en efectivo a nivel nacional y cerrarán las cuentas).