¿Esta persona está haciendo transferencias de dinero ilegales?

Está blanqueando dinero para los delincuentes, a sabiendas o sin saberlo.

Hay muchas maneras de hacer una transferencia de dinero fraudulenta desde una cuenta que no se posee. Números de tarjetas de crédito robadas, fraudes de domiciliación bancaria, inicios de sesión de PayPal suplantados o troyanos bancarios en línea son algunos ejemplos.

Desgraciadamente (para los delincuentes) cuando un cliente informa a su banco de que alguien ha realizado una transferencia desde su cuenta que no ha autorizado, el banco suele anular esa transferencia e informar a las autoridades. Así que los delincuentes no pueden transferir directamente estas transferencias a sus cuentas personales. El dinero robado desaparecería y les pillarían.

Ahí es donde entran las llamadas “mulas”. Las mulas son personas contratadas por los delincuentes para recibir ese dinero sucio y trasladarlo a otra cuenta controlada por los delincuentes. Cuando la transferencia se invierte, ocurren dos cosas:

1. La transferencia de la víctima a la mula se invierte, pero no la transferencia de la mula al delincuente, por lo que la mula pierde su dinero mientras que el delincuente se queda con el suyo. Esto significa que la persona que es la víctima real en el esquema es la mula.
2. Las fuerzas del orden sospechan de la mula y pueden llamar a su puerta.

Su “amigo” es una de estas mulas o se dedica a reclutar mulas.

¿Qué está haciendo realmente? ¿Es ilegal?

Está realizando algún tipo de estafa y es ilegal. Muy a menudo se trata de fachadas. Generalmente la gente sospecha si no ha visto a nadie. Así que la ingeniería social y alguien como esta chica impulsaría en su círculo. El hecho de que ella está haciendo $ 6500 al día es la afirmación no verificada. Puedo decir que hago 1 millón al día :)

No hay dinero gratis. Es sabio de su parte no compartir sus datos bancarios. Manténgase alejado en la medida de lo posible.

Ten en cuenta que dependiendo del país y de la regulación podrías tener problemas con las autoridades por saber/sospechar que alguien está cometiendo un fraude y no informar a las autoridades.

Ella reclama que gana dinero. Cuando quisiste ganar algo también, te pidió las credenciales de tu cuenta, que sólo se necesitan para quitarte dinero, nunca para dártelo.

La explicación más sencilla sería la estafa de los préstamos: Aunque sólo tengas 10 dólares en tu cuenta, puedes perder mucho más: el truco consiste en que alguien, utilizando tus credenciales, puede pedir un préstamo online a tu nombre y robar ese dinero. Si la estafa es de larga duración, tomará nuevos préstamos y utilizará el dinero para devolver los anteriores, acumulando el historial crediticio de sus víctimas, para permitirles tomar préstamos aún mayores. Sus víctimas ven las transferencias entrantes y se alegran de que el plan “funcione”. Hasta que ella decide que el bote es lo suficientemente grande como para cobrarlo y desaparecer, dejando a todos profundamente endeudados.

Los que cayeron en la trampa podrían estar ya impagando préstamos de los que no tienen ni idea y las compañías de préstamos no tienen forma de avisarles, porque ella redirigió los datos de contacto.

Nunca reveles tu contraseña. Nadie necesita tu contraseña para ningún propósito legítimo.

Esto acabará mal, la única cuestión es cuánto tiempo tardará.

Realizar transferencias bancarias no es difícil y no hay manera de que un tercero le pague grandes sumas de dinero para realizar estas transferencias a menos que el propósito sea ilegítimo y se estén aprovechando de ella.

En mi experiencia es tan sencillo como introducir el número de cuenta y la ruta de la cuenta bancaria de destino, introducir el nombre (esto no es comprobado por el banco para asociarlo con la cuenta de destino), introducir una cantidad de dinero y luego aceptar los términos de la transferencia - no hay gente por ahí que tenga mucho dinero pero que prefiera pagar a alguien más de 2.000 dólares para hacer 2 minutos de trabajo de forma no oficial en lugar de hacerlo ellos mismos a menos que estén tratando de ocultar algo y/o aprovecharse de una marca.

Pagarán, eso es seguro. Es algo común en muchos países. A veces es dinero robado como dijo Philipp. A veces es dinero de la mafia o de grupos terroristas que necesita ser transferido por lo que utilizan a personas ingenuas cuyo perfil no sería sospechoso si reciben sumas de dinero. Mirarán tus transacciones pasadas para determinar la cantidad de dinero que podrían transferirte sin alertar a alguien. ¿Por qué?

Porque digamos que eres un criminal. Si vendes 10 kilos de cocaína, algunas bombas o chicas para la prostitución y recibes el dinero, digamos un millón de dólares, en un solo depósito en una cuenta bancaria, alguien llamará a tu puerta muy pronto, será fácil demostrar el origen ilegal de los fondos y no obtendrás nada.

Si tienes 25 tipos trabajando para ti y reciben transferencias y depósitos de menor cuantía con frecuencia, desde digamos 150 cuentas diferentes pertenecientes a titulares de cuentas sin antecedentes penales. Es más difícil que se note y se podría decir que son actividades legales (15000 al mes recibidos de empresarios o 2500 de un ama de casa no es demasiado). Será más difícil demostrar que todas las transacciones provienen de dinero ilegal y para cuando se demuestre normalmente el dinero ya se ha ido a otro sitio (utilizando otra red de mulas como la de tu amigo).

No sé las leyes donde estás, pero esto es ilegal en muchos países. Si entras no te dejarán salir de la red, y cuando algo vaya mal tendrás que dar muchas explicaciones.