Es probable que sea una estafa. De hecho, todo el “trabajo” de compras misteriosas puede ser una estafa. Hay una página de Snopes sobre estafas de cheques de caja, así como una página del gobierno de los Estados Unidos que menciona específicamente las compras misteriosas como un ángulo de estafa.
En cuanto a cómo funciona la estafa, del sitio occ.gov que acabo de enlazar:
Sin embargo, los cheques de caja se han convertido últimamente en un vehículo atractivo para el fraude cuando se utilizan para los pagos a los consumidores. Aunque el importe de un cheque de caja se convierte rápidamente en “disponible” para ser retirado por el consumidor después de que éste deposite el cheque, estos fondos no pertenecen al consumidor si el cheque resulta ser fraudulento. Pueden pasar semanas hasta que se descubra que un cheque de caja es fraudulento. Mientras tanto, el consumidor puede haber transferido irremediablemente los fondos a un estafador o haberlos utilizado de otro modo, para descubrir más tarde, cuando se detecta el fraude, que el consumidor debe al banco el importe total del cheque de caja que había depositado.
Es un poco inusual que, por lo que dices, no se haya intentado recuperar el dinero hasta ahora. Sin embargo, es posible que su cuñada haya recibido esa información por separado, o que la haya recibido como parte de su trabajo de compras misteriosas pero que no se lo haya mencionado con respecto a este cheque. Por lo general, la estafa consiste en decirle al receptor que transfiera dinero a un tercero (por ejemplo, comprando productos como comprador misterioso, o mediante una transferencia bancaria para “reembolsar” a alguien asociado a una operación falsa). Cuando el cheque de caja se revela como fraudulento, la víctima ya ha transferido su propio dinero real.
Probablemente merezca la pena llevar el cheque a su banco y preguntarles al respecto. Puede que tengan más información. Además, los bancos suelen querer conocer este tipo de estafas porque, a la larga, acumulan datos sobre ellas y los comparten con las fuerzas del orden y pueden acabar atrapando a algunos de los estafadores.
Edición: Sólo para ayudar a quien pueda estar leyendo esto más tarde. La carta que has añadido confirma que es absolutamente una estafa. Mi jefe fue contactado una vez a través de una operación de estafa muy similar a esta. La gran bandera roja (además de otras ya mencionadas) es que te “dan” un cheque por más de $2000, de los cuales sólo $25 son supuestamente para la compra misteriosa real y $285 son el pago para ti, el comprador misterioso. El resto de la cantidad de más de 2.000 dólares es para que se lo envíes a “otro comprador misterioso/secreto para que pueda completar su tarea”. Te están dando $2000 para que se los des a otra persona que supuestamente es otro de sus propios empleados/contratistas. Pregúntese qué empresa sana llevaría a cabo sus operaciones de esta manera. Si trabajas en un despacho de abogados, o en un puesto de hamburguesas, o en una escuela, o en lo que quieras, ¿te dice alguna vez tu jefe “Aquí tienes tu cheque de 5.000 dólares. Sé que sólo has ganado 1.000 dólares, pero te voy a dar los 5.000 dólares enteros, y tienes que usar 4.000 de ellos para pagar el sueldo a tu compañero Joe”. No. No hay ninguna razón para hacer eso, salvo que el “otro comprador misterioso” sea en realidad el estafador.
