¿Es una estafa si la persona sólo quiere depositar en mi cuenta, no hacer un retiro?

Definitivamente te están estafando. Te están pidiendo toda la información necesaria para robar tu identidad y apoderarse de tu cuenta bancaria.

Y Austria es un país sin salida al mar, no tiene costa occidental (ni costa alguna).

Me pregunto si su pensamiento racional se está confundiendo con las perspectivas de obtener algún depósito de esa persona.

Necesita, entre otras cosas:

-nombre de usuario de acceso online

-contraseña de acceso online

Ok, así que tienes 1000 en tu cuenta. Te depositan 500 y estás contento. Luego te sacan los 1500 y ya está :) Cómo no vas a pensar que es una estafa si además les estás dando tu clave de acceso.

He aquí una analogía. Un desconocido te pide las llaves de tu casa (mientras estás fuera) y te dice que simplemente entrará a colocar un regalo dentro de tu puerta y se irá. ¿Le darías las llaves y volverías a casa más tarde esperando que el regalo estuviera allí y no se llevara nada?

¿Es una estafa si la persona sólo quiere depositar en mi cuenta, no hacer un retiro?

¿Quién puede decirlo?

P.D: Lo siento, por favor, no te preocupes por el resto de esta respuesta, pero de ella también podría estar relacionada con una nueva relación en la que estás. Seguir adelante con esto podría causarte mucho daño emocional también. Parece que confías en esa persona cuando hay signos evidentes de que te están defraudando, posiblemente en nombre del amor.

Todo lo que se necesita para depositar en su cuenta son dos cosas

• su número de cuenta
• un identificador bancario internacional

El identificador bancario puede ser el código SWIFT, el IBAN o un número de ruta similar. un número de ruta ABA un identificador similar utilizado por los bancos estadounidenses.

Es una estafa.

Una variante de estafa deposita demasiado dinero en su cuenta y luego le pide que devuelva el exceso antes de cancelar el depósito. Si un desconocido deposita dinero y luego le pide que devuelva una parte. No lo haga. Póngase en contacto con su banco.

Es una estafa, otras personas han dado muchos detalles del porqué. Pero

contraseña de acceso a internet

Sólo sirve para que alguien quiera robarte el dinero. Sólo con incluirlo en la información solicitada es suficiente para dejar claro que es una estafa.

Para depositar dinero en las cuentas de alguien sólo necesita.

bank name (can be got from routing no)
bank address (can be got from routing no)
bank number (can be got from routing no)
person who is on the account
their name
account no
routing no (called "sort code" in the UK)

Y quizás (si el depósito es pagado por alguien que necesita reportar el pago al gobierno para el impuesto sobre la renta - al menos en el Reino Unido)

• DOB
• SSN/NI

Si el dinero viene de una fuente que debe reportar el pago para el impuesto.

Absolutamente cualquiera que quiera poner dinero en la cuenta de un extraño es un estafador garantizado y muy probablemente de Nigeria en realidad. Sé que probablemente sentiste que era tu día de suerte, pero de hecho podría haber sido tu día más desafortunado si no hubieras preguntado aquí, así que bien por ti. Siempre que no estés seguro de algo pregunta, para eso está internet, siempre hay alguien dispuesto a ayudar.

La mayoría de las respuestas a esta pregunta sólo abordan el tema de proporcionar información personal a un estafador. Pero teniendo en cuenta que muchas preguntas sin la adición de información personal se cierran como duplicados de esta, me gustaría responder a la pregunta en el tema:

¿Por qué un estafador deposita dinero en mi cuenta?

Hay varios esquemas criminales que implican esto.

• Blanqueo de dinero. El dinero procede de una fuente ilegal. Te envían dinero y te piden que lo transfieras a otra cuenta. De este modo, el dinero ya no puede ser rastreado hasta los delincuentes. A los delincuentes no les importa que te quedes con el dinero, porque de todos modos no les servía de nada el dinero sucio. Sin embargo, a los propietarios originales y a la policía sí les importará.
• Fraude por adelantado. Le ponen un cebo prometiéndole mucho dinero. Pero luego encuentran algunas excusas que requieren que les pagues algo de dinero a ellos antes de que esto ocurra (o a alguien que dicen ser otra persona pero que en realidad son ellos). Después de hacer eso, no volverás a saber de ellos.

• ¿Es una estafa que un desconocido quiera hacer X a mi cuenta?
• Sí. Si alguien, aparte de tus familiares cercanos, quiere hacer algo a tu cuenta, es una estafa. O un nivel extremo de estupidez, quieres evitar ambas cosas. Además, si fueron ellos los que dijeron lo de la costa oeste de Austria, también puedes burlarte de ellos.

No. Lo más probable es que no sea una estafa. Lo más probable es que sea algo mucho peor. En una estafa, puede perder algo de dinero. En una operación de blanqueo de dinero, puedes acabar pasando tiempo en la cárcel.

Imagina que le dices al juez: “Yo no hice todas estas transacciones ilegales, fue un total desconocido que sólo quería tomar prestada mi cuenta. Soy totalmente inocente”.

Supongo que tu cuenta se utilizaría para estafar a otras personas o para transferir dinero ilegal. El dinero entraría en tu cuenta y luego se enviaría más adelante. En todos los aspectos parecería que usted está haciendo las estafas.