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¿Depósito de cheques de más de 10 mil dólares cada mes levantará banderas rojas con el IRS?

Soy un trabajador independiente que dirige un pequeño negocio de diseño (LLC) y tengo un cliente en particular con el que regularmente hago negocios por más de 10 mil dólares al mes. A veces deposito un cheque por 14 mil dólares de una sola vez. Tengo talones de cheques y un rastro de papel para todo esto y presentar todas mis declaraciones de impuestos correctamente y a tiempo.

Mi preocupación es que, como a menudo deposito más de 10.000 dólares a la vez, esto va a levantar banderas rojas con el gobierno. ¿Debería preocuparme por esto? Nunca he tenido ningún problema con el IRS y mi nivel de ingresos ha aumentado lenta pero constantemente en los últimos 10 años. Soy propietario de una vivienda de 38 años y tengo XXX,XXX en el banco divididos entre dos cuentas corrientes y tres cuentas de ahorro, una de ellas de alto rendimiento.
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Respuestas (4)

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2014-09-12 22:29:27 +0000

Estás confundiendo varias cosas diferentes.

  1. 10K - las transacciones en efectivo de más de 10.000 dólares se notifican al FinCEN en virtud de la BSA. Esto es para prevenir el lavado de dinero.

  2. IRS - IRS quiere ver su declaración de impuestos con todos sus ingresos reportados allí. No ven tus depósitos bancarios a menos que te auditen.

1 y 2 no están relacionados en absoluto.
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2014-09-12 18:15:55 +0000

Los contratistas depositan regularmente cheques de este tipo; si los ingresos son legítimos, no te preocupes.

Declárelo a Hacienda como ingreso, tanto si el cliente le emite un 1099 como si no. Con depósitos como este, usted debería hacer pagos trimestrales al IRS por sus ingresos proyectados.
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2014-09-12 21:52:54 +0000

No creo que los bancos tengan la obligación de informar de los depósitos a Hacienda, sin embargo, probablemente tengan la obligación de informar de los depósitos que superen ciertos umbrales a FinCEN . Al menos así es como funciona en Canadá, y somos conocidos por modelar nuestras actividades al estilo del Gran Hermano según nuestro vecino del Sur.
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2014-09-15 08:21:39 +0000

Su principal preocupación parece ser ser acusado de algo llamado “pitufeo” o estructuración. http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Depositar cantidades de dinero (en efectivo o cheques) por debajo del límite de 10k para eludir la obligación de informar.

Se ha investigado a personas por depositar por debajo del límite, por ejemplo, propietarios de pequeñas empresas.

Si siempre estás por encima de los 10 mil deberías estar bien, ya que tus depósitos son reportados y no deberían levantar sospechas del IRS o del FBI.
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