¿Podría alguien decirme cuánto dinero podría transferir a la India desde mi cuenta bancaria de Estados Unidos a mi cuenta bancaria habitual? ¿Tengo que avisar al IRS? ¿Cuáles son las normas fiscales? Soy ciudadano indio.
En general, no me preocuparía por enviar todo su dinero a su propia cuenta bancaria en la India. El envío de su propio dinero desde EE.UU. a una cuenta de su propiedad en la India no suele ser un hecho imponible en EE.UU.
Es posible que usted tenga otras obligaciones de información o de retención, y puede desear discutir esta posibilidad con un CPA u otro profesional.
En virtud de la Ley de Secreto Bancario , su banco ya proporciona información sobre determinadas transacciones superiores a 10.000 dólares y “transacciones sospechosas” al Gobierno de EE.UU.
Evadir la detección del gobierno haciendo una serie de transacciones de menos de 10.000 dólares cada una puede constituir el delito de “estructuración”, que es un delito grave. Esto por sí solo puede permitir al gobierno confiscar todo el dinero, incluso sin pruebas de otro delito. Si bien esto se utiliza generalmente contra los delincuentes, las personas inocentes son ocasionalmente víctimas de esta política . Estos sucesos también sugieren que el gobierno recibe informes de transferencias inferiores a 10.000 dólares.
Si usted es un ciudadano estadounidense o un residente permanente, además de su ciudadanía extranjera, hay un complejo conjunto de leyes y reglamentos que debe seguir. En primer lugar, debe saber que los Estados Unidos gravan los ingresos de todo el mundo y también pueden exigirle que retenga impuestos de cierto dinero pagado a extranjeros. Esto significa que debe declarar los intereses y dividendos de su cuenta bancaria o de sus inversiones fuera de EE.UU., en la India o en cualquier otro lugar. También está obligado a presentar un informe de cuentas bancarias en el extranjero al Tesoro estadounidense si el total de sus cuentas bancarias en el extranjero (en la India) supera los 10.000 dólares. Las multas por no hacerlo pueden ser muy cuantiosas y superar el saldo total de la cuenta bancaria. La aplicación es imperfecta, pero parece que es prudente cumplir con estas leyes debido a la magnitud de las multas.
Este es un breve resumen de un tema complicado. Debería encontrar un experto local, como un contable público certificado (CPA) o un abogado fiscal para el seguimiento.