2014-01-29 21:05:58 +0000 2014-01-29 21:05:58 +0000
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¿Vale la pena comprar TurboTax Premier en lugar de Deluxe si vendí inversiones en una cuenta imponible?

Vendí inversiones en una cuenta sujeta a impuestos en 2013, incluyen acciones de un plan de compra de acciones para empleados (ESPP). Siempre he utilizado TurboTax y estoy planeando hacerlo de nuevo, pero estoy tratando de decidir qué versión. Tengo impuestos estatales sobre la renta, por lo que obtener al menos Deluxe tiene sentido. Sin embargo, estoy debatiendo entre Deluxe y Premier.

En la página web de TurboTax dice:

Obtenga ayuda para reportar con precisión las ventas de inversiones Le guiaremos para reportar las ventas de acciones, bonos y fondos mutuos. Calcularemos automáticamente las ganancias/pérdidas de capital y haremos un seguimiento de las que se trasladan a futuras declaraciones de impuestos.

¿Alguien puede explicar qué incluye esto exactamente? Conozco toda mi base de coste, así que calcular las ganancias/pérdidas de capital debería ser bastante sencillo. No tengo más de 3.000 dólares en pérdidas de capital, pero si las tuviera, ¿no se trasladarían automáticamente al año siguiente en TurboTax Deluxe?

También:

Obtenga ayuda con los planes de acciones de los empleados ¿Vendió acciones de los empleados? Determinamos automáticamente su base correcta para las acciones compradas en diferentes momentos o a diferentes precios.

La misma pregunta general aquí, ¿qué incluye esto? Mi W-2 muestra el importe de mi descuento de ESPP y espero que mi 1099 de mi corretaje informe correctamente mi base de coste sin el descuento según esta pregunta . Entonces, ¿es más complicado que cualquier otra venta de inversión?

¿Cuándo vale la pena gastar el dinero extra en TurboTax Premier sobre Deluxe?
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Respuestas (4)

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2015-01-24 04:27:21 +0000

Para el año fiscal 2014, TurboTax Deluxe ya no es compatible con el Anexo D .\N* TurboTax Premier es necesario si usted necesita utilizar el Anexo D.

Alternativamente, H&R Block Tax Software Deluxe manejará el Anexo D a una fracción del costo de TurboTax Premier.

Actualización: A partir del año fiscal 2015, TurboTax ha revertido su desastrosa decisión y puso la funcionalidad de nuevo en Deluxe, por lo que una vez más una opción aceptable para la situación de la OP. Ver esta respuesta para más detalles. H&R Block Deluxe sigue manejando esto a un costo menor.

  • *

* Técnicamente, TurboTax Deluxe incluye el Anexo D y otros anexos en lo que ellos llaman modo formulario ; sin embargo, si usted decide usarlos, TurboTax Deluxe se paraliza a sí mismo, eliminando muchas de las características de esta tabla a las que usted puede haberse acostumbrado, como la guía de entrevistas y el e-file.

\N - Ver https://xkcd.com/1475/

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2014-01-30 20:20:48 +0000

Aquí están las listas de los formularios de impuestos que incluyen Deluxe y Premier . Creo que estarás bien con Deluxe porque parece que todo lo que necesitas son los formularios Schedule D/8949. Deluxe realmente incluye la mayoría de los formularios relacionados con la inversión.
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2014-01-30 20:55:23 +0000

He encontrado que el uso de la versión en línea puede ayudar a determinar el producto correcto.

Prueba Deluxe en línea, puedes cargar los datos del año pasado. Cuando llegues a los formularios de claves mira que pasa si no cambias. Luego cambie a Premiere. Compare los resultados.
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2017-02-26 02:41:55 +0000

Yo uso turbo tax desde hace años. Aparte del snafu en 2014, no he tenido ningún problema al usar deluxe, y tengo muchas ventas de activos que reportar. De todas formas prefiero el modo formulario. Puedo _importar los datos de mi broker, y puedo _presentar la declaración electrónica sin problemas. Lo único que me falta es el soporte. De todas formas, suelo encontrar respuestas a las preguntas en la web.
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