2014-01-19 18:51:17 +0000 2014-01-19 18:51:17 +0000
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Si alguien me da dinero en efectivo legalmente, ¿puede mi depósito provocar una auditoría para ellos?

Tengo entendido que hacer un depósito grande en efectivo puede desencadenar una auditoría del IRS. Tengo que depositar unos 75.000 dólares. Es una mezcla de un préstamo que hice a un amigo con cheque y que él devolvió en efectivo, y un regalo en efectivo de mis padres (por debajo del límite de regalos libres de impuestos).

Quiero depositar el dinero en efectivo por seguridad y para poder utilizarlo fácilmente. Aunque no estoy metido en nada ilegal, me preocupan dos cosas:

  1. La molestia de pasar por una auditoría de Hacienda, y
  2. El riesgo de que si me auditan, también lo hagan mi amigo y mis padres.

¿Estoy en lo cierto al preocuparme por ambas cosas?
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Respuestas (4)

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2014-01-20 00:07:40 +0000

¿Tengo razón en preocuparme por ambas cosas?

Por supuesto. ¿Quién lleva 75 mil dólares en efectivo sin una buena razón? Tu amigo consiguió el dinero en efectivo de alguna parte, ¿no es así? Si es legítimo - hay un rastro de papel para mostrar. Lo mismo para tus padres.

Si tú/ellos pueden mostrar el rastro de papel legítimo - no hay nada de qué preocuparse, la molestia, en el peor de los casos, es un par de cartas al IRS. Si el dinero no es legal (tu amigo está vendiendo crack a los niños del barrio y tus padres robaron un 7/11 para darte el dinero, por ejemplo) - puede haber problemas.
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2014-01-20 02:34:52 +0000

Sí debes preocuparte y tener cuidado de no violar la ley o dar cualquier apariencia de impropiedad.

Todos los bancos de los Estados Unidos están obligados, según la Ley de Secreto Bancario a informar de las transacciones en efectivo de más de 10.000 dólares el mismo día al IRS -y aquí está la parte secreta y divertida- sin notificar al depositante.

Pero dividir los depósitos en cantidades más pequeñas también es un delito, llamado “estructuración”.

De vez en cuando hay una noticia en la que un negocio minorista que naturalmente debe depositar dinero en efectivo de los clientes será (falsamente?) acusado de estructuración, por ejemplo: Los federales confiscan toda la cuenta bancaria de una tienda de comestibles – El Instituto de Justicia defiende al tendero

Bajo la doctrina legal de confiscación de activos civiles , su dinero puede ser acusado de un crimen, confiscado y juzgado por separado de su propietario. Los casos reales indican que el dinero es el demandado, es decir, “EE.UU. contra 124.700 dólares”

En este sistema de “justicia” un tanto extraño, el propietario no necesita ser acusado de un delito, y no corre el riesgo inmediato de ir a la cárcel (casi la única ventaja de esto, pero podría ser temporal porque las autoridades no han acusado al propietario todavía). Cuando sólo se acusa al dinero de un delito, no es necesario que el gobierno proporcione un abogado de oficio a los propietarios que no pueden permitirse un abogado…. no pueden permitirse un abogado, porque el gobierno se llevó todo su dinero….
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2014-01-20 09:53:26 +0000

¿Por qué aceptarías 75 mil en efectivo? Si hay algo que va a desencadenar una auditoría, será esto. 75.000 en efectivo depositados parecerán un blanqueo de dinero, así que más vale que tengas un rastro de papel preparado para demostrar que esto es legal o no acabará bien.
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2014-01-20 08:26:58 +0000

En caso de auditoría, es necesario que usted Y sus amigos ya hayan declarado el dinero en efectivo de la misma manera en las declaraciones de impuestos anteriores. Incluso las diferencias entre las fuentes legítimas pueden dar lugar a sanciones civiles y penales por parte de Hacienda, por no hablar de las fuentes cuestionables, dudosas e ilegales.
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