2013-08-28 17:38:35 +0000 2013-08-28 17:38:35 +0000
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Tengo previsto recibir un préstamo personal de 200.000 dólares a través de una transferencia bancaria. Tengo que declararlo a Hacienda?

Después de investigar en Internet, encontré muchos sitios web que decían que las transferencias electrónicas no se declaran a Hacienda, pero otros decían que sí se declaraban. Sólo quiero asegurarme de que no tengo que pagar impuestos por un préstamo. Estoy planeando depositar este préstamo en una cuenta de corretaje tradicional con fines de inversión y espero que el único momento en que tenga que pagar impuestos sea cuando venda los valores que termine comprando.

¿Existe algún inconveniente que deba tener en cuenta en cuanto a los impuestos al recibir un préstamo en forma de transferencia? Además, ¿cómo debo declarar las plusvalías de las operaciones que he realizado? ¿Tengo que enviar cada operación que hago al gobierno y mostrar las ganancias y pérdidas de cada operación?
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2013-08-28 17:45:11 +0000

Puede ser reportado al Tesoro unidad FinCen ). Cualquier transacción en efectivo de más de 10.000 dólares lo es. Además de los estrictos requisitos de información que impone la FinCen, los bancos pueden informar de lo que les parezca si creen que es sospechoso.

Otra cosa a tener en cuenta es que el IRS podría pedir una declaración de impuestos de regalo del pagador, o un informe de regalo extranjero de usted. Mientras que usted afirma que esto es un préstamo, no necesariamente puede ser visto como tal por el IRS.

Tiene que tener preparada la documentación adecuada para mostrar el origen del dinero si se lo piden, y demostrar que es un préstamo de buena fe, y ya está.

Además, ¿cómo debo declarar las plusvalías de las operaciones que he realizado? ¿Tengo que enviar cada operación que hago al gobierno y mostrar las ganancias y pérdidas de cada operación?

Sí. Eso sería parte de su anexo D o E en su declaración de impuestos anual.
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2013-09-02 00:39:57 +0000

El préstamo personal no se declara a Hacienda, y el mero hecho de recibir dinero no lo convierte intrínsecamente en un hecho imponible.

La transferencia no incurrirá en un formulario 8300 para el IRS ni en un informe de transacciones monetarias para el departamento FinCEN del Tesoro (en contra de la respuesta aceptada). Sólo se informa de las transacciones monetarias de efectivo a cuenta bancaria (depósito) y de cuenta bancaria a efectivo (retirada). http://www.occ.gov/news-issuances/bulletins/2003/OCC2003-48a.pdf (véase la definición de “transacción en moneda”) para mayor comodidad he añadido la definición de la página 3 aquí 

" **Transaction in Currency**. The **physical** transfer of
 currency from one person to another. This does not
include a transfer of funds by means of bank check, bank
draft, wire transfer or other written order that does not
involve the physical transfer of currency."

Su corredor debe tener algunas herramientas de contabilidad para ayudar a mantener un seguimiento de sus ganancias y pérdidas de capital. Existen diferentes normas fiscales para los tipos de valores y productos con los que se planea operar, por lo que no hay una regla única para todos. Los futuros tributan al 60% de las ganancias de capital a largo plazo y al 40% de las ganancias de capital a corto plazo, independientemente de la duración de la operación. Las acciones están sujetas a reglas contables de lavado y de base de coste, y otros derivados como los straddles tienen sus propias subsecciones en el código fiscal del IRS.

La mayor preocupación en este caso sería la estructura del préstamo que está invirtiendo. Dado que las personas que invierten el dinero de otras personas están obligadas a obtener una licencia de los reguladores de valores federales y estatales.
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