2012-10-31 16:39:33 +0000 2012-10-31 16:39:33 +0000
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¿Cómo transferir una gran cantidad de dinero desde fuera del país a Estados Unidos?

¿Es fácil o posible hacer una transferencia de gran cantidad de dinero desde Filipinas a EE.UU. por parte de una ciudadana filipina para comprar su casa en EE.UU.? ¿Cuál es la mejor práctica o la más segura? Me preocupan las leyes de restricción de grandes sumas y los impuestos. Los fondos provienen de los ahorros. ¿Espero que haya mejores soluciones que enviar 10 mil dólares cada vez? Se agradece cualquier sugerencia.

Respuestas (2)

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2012-10-31 17:11:53 +0000

No conozco las leyes de Filipinas, pero sé que en EE.UU. no hay impuestos ni restricciones para transferir dinero entre cuentas. Simplemente transfiérelo desde tu banco en Filipinas a tu banco en EEUU (o directamente al escrow, ellos te darán instrucciones).

¿Por qué enviarías 10 mil dólares a la vez? ¿Estás blanqueando dinero? El límite de 10K es cuando los bancos están obligados a informar de las transacciones, pero pueden informar incluso si las cantidades son inferiores. Por ejemplo, las transacciones repetidas por debajo del límite probablemente activarán el informe, ya que es sospechoso. ¿Pero qué le importa a usted este informe? Si el dinero es tuyo y no procede de alguna actividad ilegal, no deberías preocuparte de que los bancos y los gobiernos te empujen al papel.

Y para que te quedes tranquilo, cuando compres la casa, el banco de la empresa de custodia hará el informe de todos modos, porque el pago de la casa probablemente será de más de 10 mil dólares, y se hará en cheque de caja o transferencia bancaria (transacciones reportables), así que no es que puedas evitarlo de todos modos.

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2012-10-31 19:58:04 +0000

A no ser que estés intentando cumplir alguna ley en Filipinas, no vayas a dividirlo en trozos de 10.000 dólares. Dicha división puede llamar la atención de las autoridades estadounidenses.

No hay ninguna ley que prohíba la transferencia de cualquier cantidad en los EE.UU., la ley se refiere a la declaración de cosas negociables (dinero en efectivo u otras cosas que no tienen su nombre en ellos) a través de la frontera. Transfiere 100 mil dólares y no hay problema, a menos que sea dinero que el IRS debería haber conocido pero no lo hace.