Un desconocido me envió 12.100 dólares

Se trata sin duda de alguna variante de la * estafa de pago en exceso **

Hay muchas variantes, pero suelen empezar con un pago fraudulento de algún tipo en su cuenta. El pago puede ser un cheque sin fondos, un giro postal falsificado o una transferencia desde una cuenta bancaria pirateada de un tercero.

**Tenga en cuenta que a veces el banco puede tardar varias semanas en descubrir que un depósito era fraudulento. Los bancos a menudo “liquidan” un depósito en pocos días, pero esto se hace como una cortesía. Esto no impide que el banco anule la transacción más adelante si descubre que era falsa. Al final, es tu responsabilidad asegurarte de que el pago es legítimo, no la del banco. Mientras tanto, paga a su cómplice la cantidad acordada. Normalmente te dirán que pagues a su cómplice a través de algún método que no pueda ser revertido: efectivo, tarjetas de regalo o transferencias de dinero.

El banco acabará descubriendo que el depósito era falso y deshará el depósito en tu cuenta. Serás responsable de compensar la parte que ya hayas gastado , ¡incluyendo la parte que hayas pagado a su cómplice! He dicho “cómplice”, pero esta estafa suele ser llevada a cabo por una sola persona que dirige ambos lados de la transacción.

De un comentario

No me envió el dinero directamente a mi banco, lo envió a través de quickbooks, mi método de procesamiento de pagos, que tarda hasta un par de semanas en procesar el dinero, pero no sé si el banco es capaz de revertir la transacción antes de que el dinero sea liquidado

Dependiendo del tipo de tarjeta (de débito o de crédito), esto podría no notarse durante algún tiempo. Digamos que han pagado con una tarjeta de crédito robada. Es posible que una empresa o un particular no concilie ese extracto más que una vez al mes (cuando llega la factura), momento en el que esos 12.100 dólares saltan a la vista. Entonces presentan una devolución de cargo contra usted. Intuit tiene un proceso para manejar eso (https://quickbooks.intuit.com/learn-support/en-us/customer-refunds-and-credits/handle-chargebacks-and-retrieval-requests-for-quickbooks/00/185789), pero es casi seguro que usted perderá la disputa. De hecho te advierten de este tipo de estafa en su página web

Pedir un reembolso en efectivo en una transacción con tarjeta de crédito es un fuerte indicador de fraude con tarjeta de crédito.

En algunos casos, el titular de la tarjeta también puede presentar una disputa por la transacción después de recibir el dinero en efectivo, lo que resulta en una posible devolución de cargos a usted también.

Para protegerse de este tipo de actividad, debe devolver las transacciones de la tarjeta de crédito sólo como un crédito a la misma tarjeta.

Póngase en contacto con Intuit inmediatamente y hágales saber que cree que la transacción puede ser fraudulenta. No trate con su banco, ya que es un tercero en la transacción en cuestión. Intuit puede cargar los fondos de nuevo y emitir un reembolso, así que si hay una devolución de cargos ellos se encargan directamente.

esto es una estafa, te están engañando.

llame a la policía y denuncie esto.

No hay problema. Dile que pagarás al propietario del terreno en 6 semanas. Estoy deseando escuchar la respuesta que recibirás. Probablemente necesitarán el dinero antes de eso porque la hija pequeña del propietario del terreno necesita un trasplante de riñón.

No, en serio, es por supuesto una estafa, y una clásica. Esta tiene muchas, muchas variantes, pero siempre es lo mismo.

1. Te dan el dinero porque <inserta una razón plausible>.
2. Te piden que de alguna manera se lo hagas llegar a un cómplice (príncipe nigeriano, heredero lejano, tía, propietario de tierras)
3. Lo haces. Usted lo hace.
4. ???
5. Beneficio

En (4) te das cuenta de que el pago original ha sido revocado mientras tanto. Por… cualquier razón, y por cualquier medio. Sólo que ahora es demasiado tarde porque ya has hecho (3). Así que el otro tipo acaba de duplicar mágicamente su dinero, y tú, bueno… no has sacado todo el provecho que esperabas. El Príncipe no responde a tus llamadas y el propietario del terreno resulta no serlo en absoluto.

Por lo tanto, lo único razonable (o medio razonable) es no hacer nada (e informar a la policía), o esperar 6 semanas, y confirmar que el dinero sigue en tu cuenta antes de proceder.

Sin embargo, incluso después de dejar pasar 6 semanas, es dudoso que realmente quieras hacerlo porque no puedes estar seguro de no estar ayudando a lavar dinero. Quiero decir, ¿realmente quieres arriesgarte a 10 años de prisión por una propina de 100 dólares?

EDIT: También se me acaba de ocurrir otra cosa a tener en cuenta, que quizá merezca otra consideración. Has declarado en algún comentario que no has recibido el dinero personalmente, sino a través de quickbook. ¡Lo que significa que los 12k que has recibido son, por todos los medios legales, ingresos por los que tienes que pagar impuestos!
Seguro que con un poco de suerte nadie se da cuenta. Pero lo más probable es que te hagan una auditoría, y esos 12k que muy claramente son ingresos no aparezcan en tus libros, ni hayas pagado nunca impuestos por ellos. Eso es malo, muy malo, incluso para la vana posibilidad de que no sea una estafa.
Pero peor aún, imagina que después de caer en una estafa y perder 12k, tienes que pagar impuestos y una multa… por unos ingresos de 12k que nunca has tenido.

En su pregunta dice

Ha dicho que le debe al ex-propietario 10.000 dólares y que el ex-propietario no tiene forma de recibirlos.

Seguido de:

Tengo que Zelle o PayPal el ex-propietario los $ 10,000

Correcto, por lo que tienen una forma de recibirlo. Has hecho dos declaraciones contradictorias que confirman que eres consciente de que pueden recibir el dinero (si no, ¿cómo ibas a enviárselo tú, o cualquier otra persona, si no tuvieran medios para recibirlo?)

Lo más probable es que se trate de una estafa, le sugiero que llame a su banco y hable con ellos.