Como se ha señalado en otras respuestas, es casi seguro que se trata de una estafa: hay algunos matices en el aspecto del “sugar daddy”, pero también hay algunas banderas rojas muy obvias.
Insistencia en transferencias a través de métodos específicos. Algunas personas que no son estafadoras pueden ser exigentes en cuanto a la forma de transferir el dinero, pero los estafadores casi siempre están interesados en forzar las transacciones a través de canales específicos, porque creen que estos canales les permitirán tener más éxito. En otras palabras, la estafa no funciona si usan paypal.
Cambio repentino de condiciones que implica dinero “extra”, que se supone que debes enviar a otro lugar. El hecho de que el papá te envíe de repente dinero extra y quiera que lo envíes a otro lugar es una bandera roja. Las personas que se comportan legítimamente no necesitan un intermediario para mover el dinero. Pregúntate esto: Si el papá es capaz de enviarte dinero y puede describirte cómo enviarlo a este cuidador, ¿por qué no puede enviarlo él mismo?
Preguntas sobre detalles personales que no son relevantes para la relación - Preguntó por tu dirección y no tenía una buena razón. Eso es una bandera roja. El hecho de que tuviera tu dirección probablemente le habría permitido profundizar en la estafa, ya que es algo que puede utilizar para hacerse pasar por ti o robarte; por ejemplo, si llamara a tu banco y tratara de hacerse pasar por ti, el hecho de saber tu dirección (y otras cosas como tu número de cuenta y/o fecha de nacimiento) le habría permitido hacer un mejor trabajo para convencer al banco de que realmente eras tú.
Generalmente, estas estafas se desarrollan de dos maneras:
El dinero nunca fue “real” y pronto descubrirá que su depósito en su cuenta ha sido revertido. Si le envían 1.000 dólares y le dicen que envíe 500 dólares a otro lugar, y luego los 1.000 dólares desaparecen después de que usted haya enviado los 500 dólares, el banco vendrá tras usted por el dinero que falta. Usted será 500 dólares más pobre, y el estafador habrá ganado fácilmente (y probablemente irrecuperable) 500 dólares.
El dinero es real pero es “sucio ” - el estafador puede ser un criminal o un terrorista, y puede estar enviando dinero real a través de usted como forma de blanquearlo. En ese mismo escenario, pueden estar contentos de “perder” los 500 dólares que usted guardó, con el fin de tener 500 dólares “limpios” depositados en una cuenta diferente - el lavado de dinero es un costo de hacer negocios para los criminales, y al final del día, si o cuando son descubiertos por las fuerzas del orden, usted será el que se mete en problemas - el FBI vendrá a llamar a su puerta.
La segunda versión también tiene otra variante común, que es más o menos un esquema de kiting puro y no se basa en el lavado de dinero que obtuvieron en otro lugar: **Si este estafador está estafando a varios objetivos, puede tener acceso a varias cuentas bancarias reales con saldos. Lo que suelen hacer es barajar el dinero entre sus objetivos como forma de lavarlo. Así que, si depositan esos 1.000 dólares en su cuenta, esos 1.000 dólares pueden ser simplemente el robo de dinero de otro objetivo. En última instancia, entonces, los 500 dólares que te piden que muevas a otro lugar es el porcentaje que se están quedando para ellos. Si te piden tus credenciales bancarias (es decir, el nombre de usuario y la contraseña para entrar en la banca online) es casi seguro que esta es la versión que están siguiendo.
Es notable que los sitios web de citas de sugar daddy y otros medios sociales relacionados con el romance son objetivos comunes de estafa. Esto se debe a que las personas en estos sitios web suelen estar tan interesadas en participar en estas construcciones sociales que están dispuestas a ignorar las banderas rojas. Además, es habitual que en las relaciones con los sugar daddy se haga alarde de dinero y que éste cambie de manos “fácilmente” como una forma de presumir, por lo que las personas que son víctimas de estas estafas pueden no sentirse desanimadas por el hecho de que “alguien que no conocen” les envíe de repente mucho dinero, mientras que el público en general puede mostrarse escéptico ante el “dinero gratis”.
A fin de cuentas, ¿Es esto una estafa? es sólo la primera pregunta a la que hay que responder. La segunda pregunta es, ¿Qué debo hacer?
Si ha identificado que es víctima de una estafa, debe:
Notificar a su institución financiera. Si ha enviado o recibido dinero, o ha compartido cualquier detalle sobre su cuenta bancaria o cualquier método para acceder a ella (es decir, credenciales de banca en línea, una aplicación de banca móvil, etc). debe notificar a su banco inmediatamente. Ellos pueden ayudarte a determinar lo que debes hacer para estar seguro. Parece que le has dado al menos algo de información al estafador, ya que mencionaste que habías cambiado tu contraseña - incluso si crees que puedes mantenerte a salvo cambiando una contraseña o cerrando una cuenta, deberías mencionar la estafa a tu banco. Los estafadores a veces se dirigen a canales específicos, o incluso a instituciones financieras específicas, ya que creen que pueden tener más éxito de esa manera. Por ejemplo, los estafadores a veces piden a su objetivo que abra una nueva cuenta en un banco específico, porque conocen los activadores que ese banco utiliza para los depósitos de cheques móviles, o las transferencias bancarias en línea. Los bancos necesitan saber sobre las estafas para ayudar a proteger a la gente contra ellas. Incluso si puedes mantenerte a salvo, informar a tu banco ayudará a mantener a otras personas a salvo.
Informe a la comunidad en línea a través de la cual conoció a este estafador. Usted mencionó que conoció al papá en un sitio web de citas para papás azucarados. Ese sitio web puede estar interesado en tomar medidas contra este estafador - al menos, bloquear su cuenta. Pero, puede que ya tengan una fuerte relación con las fuerzas de seguridad, e informarles de la estafa les ayudará a localizar a la persona, o a prevenir futuras estafas (introduciendo controles en su plataforma web, o rastreando las IPs de la persona o tomando otras acciones de investigación).
Dedica algo de tiempo a aprender sobre las estafas más comunes y cómo evitarlas. Independientemente de lo que ocurra con este papá, debes reconocer que participar en relaciones de sugar daddy online es muy arriesgado debido a la frecuencia con la que se producen estafas. Informarse sobre esta y otras estafas comunes le ayudará a evitar problemas en el futuro. Su instinto de utilizar un método de pago seguro es importante y no debe ser ignorado. Hable con su institución financiera, es posible que tengan programas educativos o materiales que pueda revisar para ayudarle a entender lo que puede hacer para mantener sus finanzas seguras.