Finanzas personales y dinero
2018-12-14 04:22:48 +0000
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¿Por qué un amigo me pide que haga varias transferencias de Money Gram en mi nombre utilizando su dinero?

Desde hace unos meses, un conocido mío envía dinero a Filipinas cada dos o tres días. Mencionó que el dinero va a su familia para que puedan utilizarlo para viajar a Estados Unidos. Hasta ahora, nadie ha venido a Estados Unidos. Mencionó que no podía enviar el dinero porque había alcanzado la cantidad máxima de dinero que se puede enviar.

Pone el formulario de MoneyGram a mi nombre, me entrega el dinero y voy al mostrador. Me he dado cuenta de que utiliza dos o tres nombres en el formulario para cobrarlo. Las primeras veces que hice esto, pensé que estaba bien. Ahora, probablemente he hecho esto 30 o 40 veces. Mi problema es que es mi nombre el que aparece en el formulario de MoneyGram como remitente.

¿Alguien tiene una idea de lo que está haciendo y por qué no puede cumplir con esta obligación él mismo?

¿Tendré problemas por hacer esto?

Respuestas [5]

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2018-12-14 05:01:26 +0000
  1. Deja de hacer esto. Si tu amigo se pone en contacto contigo, no contestes hasta que hayas seguido el paso 2.
  2. Busca un abogado. Puede que te aconsejen que te pongas en contacto con la policía y le cuentes lo que ha pasado antes de que te llamen a la puerta con una orden judicial.

He aquí el motivo: es casi seguro que estás participando inadvertidamente en el blanqueo de dinero. Los fondos pasan por ti y se "limpian".

218
114
2018-12-14 04:31:40 +0000

Estafa/Criminalidad.

No hay límite en la cantidad de dinero que puede enviar al mundo, así que la excusa es BS.

Por supuesto, nadie puede asegurarlo, pero lo más probable es que se trate de lavado de dinero: Se paga en efectivo adquirido ilegalmente, y el receptor lo devuelve como una transferencia electrónica limpia. Cuando el FBI (o la DEA u otra agencia del abecedario) lo descubra, llamarán a tu puerta, tu DNI aparecerá en las transferencias e irás a la cárcel por blanqueo de dinero. Su "amigo" probablemente tiene una docena de otros amigos que ya hacen eso por él, y ninguno de ellos sabe su verdadero nombre.

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2018-12-17 12:51:20 +0000

Está haciendo esto para que usted vaya a la cárcel cuando financie el terror con su dinero. O cualquier otra cosa desagradable para la que quiera enviar dinero. Pagando por porno infantil. Lavado de dinero. Ninguno de nosotros lo sabe, pero tú serás el que cuelgue por ello.

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2018-12-19 14:07:00 +0000

@Palpus - Mientras que todo el mundo aquí ha identificado (correctamente) el hecho de que usted está probablemente involucrado en el lavado de dinero , una cosa que no se ha proporcionado en las respuestas hasta ahora es una respuesta específica a su "Will I get in trouble for doing this?" parte de la pregunta.

La respuesta corta es SÍ, Y CONSIGA UN ABOGADO AHORA!

Además del hecho de que probablemente esté participando (a sabiendas o no) en una actividad delictiva, existe la cuestión adicional de la evasión de impuestos. Incluso si simplemente deja de participar, en los registros de MoneyGram aparece como que ha "regalado" acumulativamente XXX dólares/euros (sea cual sea la moneda que utilice su país) y esos registros acabarán rutinariamente en manos de las autoridades fiscales, donde se considerarán ingresos no declarados sobre los que deberá pagar impuestos y multas. Incluso podría ser acusado de un delito grave, dependiendo de la cantidad de dinero en total.

Así que incluso si ya has terminado el contacto con este tipo, DEBES conseguir un abogado AHORA y protegerte de los problemas financieros y legales que casi seguramente aparecerán eventualmente como resultado de lo que ha estado sucediendo.

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2018-12-15 20:01:07 +0000

Quiero añadir a estas respuestas, la preocupación que tengo sobre "alguien que conozco". ¿Hasta qué punto los conoces? Si la policía o las fuerzas del orden del estilo del crimen organizado/FBI llaman a tu puerta, o se involucran, recorrerás un largo camino para exculparte, aparte de alegar ingenuidad personal, si puedes identificar a ese "alguien". La preocupación que tengo es que no sé, por tu pregunta, si puedes hacerlo.

Tu problema es que no hay rastro de dónde vino el dinero, a dónde fue, o quién lo tiene ahora. Una suposición razonable sería que tú lo firmaste todo, por lo que un socio tuyo ha acabado teniéndolo. Así que la sospecha es probable, y tu defensa tendrá muchas posibilidades de sonar endeble.

Es un poco solapado, pero como parece que hay una probabilidad muy alta de que 1) haya una actividad delictiva grave en marcha, 2) te estén utilizando como chivo expiatorio y te hayan tendido una trampa por parte de este "alguien" en ella, yo estaría un poco dispuesto a hacer lo siguiente:

  1. Conseguir las huellas del tipo en algo. Un teléfono que les ofrezcas para ver una foto, un vaso, una lata de refresco, lo que sea que le puedas dar como parte de la conversación ordinaria, que él tomaría sin pensar, luego devolvería o dejaría en el suelo, y que puedes sostener sin frotar las nuevas huellas.
  2. Consigue una foto en algún momento. Si se trata de un asunto criminal, puedes apostar que en el momento en que haya una brizna de cualquier asunto, o él se retire (y puede que no sepas cuándo ocurre), puede que no se le vuelva a ver. Todo lo que tendrás es una historia sobre "alguien". Una foto será muy útil en el peor de los casos, si puedes tomar una sin ser visto.

Entonces , si contactas con la policía o llaman a tu puerta, o te acusan/insinúan que eras un conocedor, tienes algo concreto que dar más allá de una vaga descripción.

En ese momento, ahora contacta con un abogado, que bien puede decir que vayas a la policía. Un abogado puede ser importante para minimizar el riesgo de problemas cuando lo haga.

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