Se supone que tengo derecho a una herencia de un pariente lejano. La oferta parece ser legítima

En cualquier caso en el que te sientas incómodo por una posible estafa, pero tengas motivos para seguir adelante, actúa con cautela, y realiza todas las diligencias que puedas, sin contacto directo con los posibles estafadores.

es decir, si le han dado un número de teléfono en la carta, no llame a ese número para confirmar la legitimidad. En su lugar, busque en Google el nombre de la empresa. En primer lugar, confirma que son legítimos [si empiezas a buscar en Google “Smith & George Practitioners of Law, LLP”, y se autocompleta con “Smith & George Scam?”, eso es otra señal de alarma]. Por ejemplo: no te fíes de un sello de aprobación en su página web que muestre que están “Certificados por el Consejo del Reino Unido” o lo que sea, en su lugar, ve a la página web del Consejo de Certificación del Reino Unido y comprueba si aparecen como miembros. En este caso concreto, en el Reino Unido puedes utilizar solicitors.lawsociety.org.uk, según el útil consejo de @Qwerky en los comentarios.

Después de confirmar que son legítimos, ponte en contacto con su número de recepción principal desde el sitio web que buscaste no el número que te dieron en la carta. Pide que te transfieran a la persona indicada en la carta y solicita que te confirmen que fueron ellos los que enviaron la carta en primer lugar. Nota: debería hacer esto para las dos entidades que aparecen en las cartas: la empresa de investigación genealógica + el bufete de abogados que posteriormente proporcionó el cheque. Esto habría sido una buena cosa para hacer antes de enviar una respuesta en primer lugar.

Esto le permitirá confirmar - (a) que el bufete existe, (b) que el bufete no es visiblemente sólo una fachada para algo ilegal; y © que el bufete existente le envió la carta. Tenga en cuenta que esto no confirma todavía la legitimidad. Hay algunas empresas turbias por ahí, y es posible que no pueda decir inmediatamente que la persona que se pone en contacto con usted es más “Saul Goodman” que “Atticus Finch”. Así que ahora tienes que abordar el pago con cuidado.

En cuanto al cheque en sí, le aconsejo que plantee al banco el riesgo de una posible ilegitimidad. Al cobrar el cheque, podría avisarles de que no ha tenido ningún contacto previo con el bufete de abogados que se lo proporcionó, y que quiere una confirmación cuando el pago real se haya liquidado, lo cual puede ser semanas más tarde, dependiendo de la procedencia del pago. Dado que usted sólo completará este paso después de confirmar la legitimidad del bufete de abogados y la legitimidad de que su carta proviene de ese bufete, su riesgo en este punto debería ser bajo.

Dado que el cheque procede de un banco local, puede que incluso le merezca la pena crear una cuenta en ese banco con el fin de cobrar este cheque, lo que podría ayudarles a confirmar más inmediatamente la legitimidad del cheque.

Por último, asegúrese de no gastar nada del dinero hasta que el banco le confirme que se ha cobrado por completo, ya que no querrá pagar ninguna comisión por descubierto después de que el cheque sea rechazado.

Todavía existe la posibilidad de que estés en la fase 1 de una posible estafa. Acérquese con precaución. Para una suma cercana a las 5 cifras, es posible que desee contratar a su propio abogado para que le asesore sobre el mejor curso de acción, aunque me imagino que podría costarle unos cientos de libras, por lo menos.

Para que conste, aunque su historia contiene muchos de los signos reveladores de una estafa, los siguientes son los elementos de información que me harían ser cautelosamente optimista para investigar más, en lugar de simplemente destruir:

• El nombre de su familiar es correcto [aunque es probable que haya información pública que vincule su nombre con el de ellos, lo que significa que se trata de algo más selectivo que masivo/automatizado];
• Han esperado 12 meses antes de entregarle un cheque [los estafadores querrán actuar rápidamente mientras hayan despertado su interés];
• Le están pagando reduciendo el importe del cheque que le enviaron [una forma legítima de ser compensado por los servicios prestados], en lugar de enviarle el importe total y pedirle un reembolso parcial [un método común de la “estafa de compensación de cheques”]; y
• El cheque procede aparentemente de un banco local importante [los estafadores a menudo pretenderán enviar fondos desde cuentas en el extranjero con bancos de los que usted nunca ha oído hablar].

Nada de lo anterior es una garantía de legitimidad, y las señales de alarma que has señalado deben ser tomadas en serio, pero hay suficiente aquí que si fuera yo, avanzaría con increíble precaución.

Para terminar, en realidad no era una estafa, a pesar de la tercera carta.

Los datos de contacto de la segunda carta coincidían con los de la página web del Colegio de Abogados, así que les llamé a su número de contacto general.

La “respuesta de fuera de la oficina seguida de silencio” era simplemente porque alguien había olvidado cambiar su mensaje de “estoy fuera de la oficina en este momento” a “estaré fuera de la oficina durante las próximas 2 semanas”. Efectivamente, estaban administrando la herencia y enviaron el cheque antes de marcharse.

Según los abogados, la situación era que antes de la muerte del marido de Mary Smith, hace 15 años, todos los asuntos financieros de la familia habían sido organizados por él.

Era un alto funcionario sindical que representaba a una de las principales industrias de la zona, lo que explica el gran tamaño del patrimonio. Se lo dejó todo a su mujer, pero ella no tenía ni idea de cómo gestionar la situación, y confió en los consejos de un amigo que no era miembro de la familia.

En los 14 años que transcurrieron entre la muerte de su marido y la suya, las cosas se fueron desordenando cada vez más, pero la amiga que actuaba como asesora no remunerada estaba convencida de que había un testamento que le dejaba todo a ella, ya que la pareja no tenía hijos propios.

De hecho, resultó que no había ningún testamento, lo que dejó a la amiga sin nada, y la herencia se distribuyó entre los descendientes de tíos, tías y medios primos (entre los que me encuentro) que eran los parientes supervivientes más cercanos que se pudieron encontrar.

La tercera carta parece ser un intento (¡optimista!) de otro miembro de la familia de suavizar la disputa resultante con la amiga agraviada, pidiendo a los beneficiarios que “hagan lo decente” y den su parte de la herencia a la persona que pensaba que iba a recibir lo que había pasado años “trabajando”, sin cobrar.

Por lo que a mí respecta, puede tirarse a un lago: yo no “hago caridad”. Tuvo 14 años para persuadir a Mary Smith de que hiciera el testamento que quería, y fracasó - ¡así que ese no es mi problema!

Algo me dice que esto podría no ser el final de la historia - pero es el final en lo que respecta al legado en sí. Según los abogados, la única manera de impugnar legalmente la distribución de los fondos en ausencia de un testamento es que todos los receptores según las “normas estándar” estén de acuerdo con un cambio - y adivina qué, ¡algunos de ellos no lo harán!

ACTUALIZACIÓN - 15 Nov 2018

Acabo de recibir una carta no solicitada, de la empresa de investigación genealógica, relativa a la tercera carta - al parecer algunos otros destinatarios de la misma se habían puesto en contacto con ellos. Para resumirlo:

• El autor de la tercera carta era beneficiario por derecho propio, y ha recibido su propia parte de la herencia.

• Al parecer, cree que algún individuo tiene “derecho” a toda la herencia, aunque no hay nada que apoye esa afirmación.

• Pidió a los abogados que participaron en la administración que enviaran una carta en ese sentido a todos los demás beneficiarios, pero los abogados se negaron, alegando que no había base para su opinión sobre lo que debería haber sido la liquidación.

• No tenía derecho a exigir una lista completa de los nombres y direcciones de los beneficiarios, pero obtuvo una copia de alguien (un particular, ¡no un abogado!) que _tenía derecho a esa información.

El último párrafo era “Insistimos en que no tiene ninguna obligación de responder a esta [es decir, a la tercera] carta. Usted ha recibido el derecho correcto que le corresponde por ley”.

“¡Que se tire a un lago!

Y el cheque ya está cobrado.

Yo también soy escéptico, pero dado el dinero que hay en juego, puede merecer la pena un día de aventura para investigar un poco.

El correo, el email, el teléfono, la web pueden ser falsificados. Las oficinas no pueden.

Tienes razón, hay muchas “incógnitas” aquí basadas en tu nivel actual de investigación. Eso es porque una carta postal, incluso una con un buen folleto, puede ser falsificada. Un sitio web en el que te dan la URL puede ser falso (el sitio legítimo puede ser clonado; te envían al clon con la información de contacto alterada). Los números de teléfono se pueden configurar gratuitamente registrando una cuenta de Gmail y activando Google Voice.

Una oficina “de ladrillo” es mucho más difícil de falsificar. La primera prueba de fuego es visitar su oficina durante el horario de trabajo y ver si el lugar parece un vomitivo barato o si tiene una sensación de ocupación. Si se trata de un edificio de varios inquilinos, pregunta al vigilante cuánto tiempo lleva allí. Si se trata de un edificio independiente, haz fotos de su cartel desde la calle, y enciende Google Maps y compáralo con Street View (que suele tener varios años de antigüedad).

También puedes llamar por teléfono a otros abogados de ámbitos afines que estén cerca, y preguntarles sin tapujos si han oído hablar de ese abogado. Puede que incluso tengas una conversación interesante con alguno. También puedes contactar con la sociedad de asistencia jurídica. Pero no quiero que dependas en exceso de la investigación de sillón, nada sustituye a la visita a su despacho.

Ir con una copia impresa de lo que “ellos” te hayan enviado será muy ilustrativo. Te dirán “sí, somos nosotros” o “¡déjame verlo más de cerca!”.

Otra cosa difícil de falsificar es un registro de litigios. Mientras caminas, pásate por el juzgado más cercano y busca los casos anteriores de ese abogado o bufete, para ver si están realmente activos. Busca también cualquier cosa sobre su familia.

Los contactos no me sorprenden.

La primera carta dice que murió sin testamento. Eso implicará una larga molienda a través del proceso por defecto para disponer de sus bienes. La segunda carta dice que han encontrado que parte del dinero es para ti - ese es el resultado de ese largo proceso, y el momento es creíble.

Las otras respuestas dan buenos consejos. Me gustaría añadir esto:

Hay un tipo de estafa en la que se pide a una persona que maneje dinero, que luego se paga a un tercero o se devuelve. Hasta aquí todo bien, pero el giro es que el recibo original es malo (pero tardó años en fallar finalmente), así que en efecto la persona ha pagado de su propio bolsillo, creyendo que el primer pago es bueno, cuando no lo era.

Si se trata de una estafa, lo que me preocuparía es que tú depositaras el cheque y luego te pidieran que lo devolvieras, tal vez te lo pagaron “por error” o algo así, o que “descubrieran” que la mitad pertenecía a otra persona. Lo devuelves como te piden, pero luego el cheque original también falla. Estafa.

Puede que no sea eso, pero yo me protegería principalmente contra ese riesgo. Así que yo haría absolutamente lo que otros han dicho - informar al banco, tal vez a la policía, comprobar/contactar con el bufete de abogados - pero más allá de todo, no devolvería el dinero al remitente ni a nadie, ni lo pagaría a ninguna otra persona, ni lo utilizaría de ninguna manera, hasta que tengas conformado por escrito por el banco, que se ha compensado al 100% y se han recibido los fondos del remitente, sin posibilidad de que el recibo se “deshaga” en cualquier momento futuro.

En particular, si recibe una solicitud (por cualquier motivo) para devolverlo posteriormente, reenviarlo, o una reclamación de cualquier error, eso debería ser una enorme señal de alarma. No hagas ningún pago/reembolso/transferencia/lo que sea, sin antes comprobarlo cuidadosamente con tu banco y con cualquier otra persona.

En el Reino Unido, un cheque de un banco británico se compensa al cabo de 6 días laborables. Una vez cobrado, el remitente no puede recuperar el dinero (a menos que pueda demostrar que has participado en un fraude). Así que ingresa el dinero en tu cuenta bancaria del Reino Unido y espera dos semanas antes de gastarlo. Si el dinero se abona, enhorabuena; si no se abona, se trata de una estafa.

Fuente: https://www.chequeandcredit.co.uk/information-hub/cheque-fraud-advice/protecting-bank-customers-cheque-fraud

Si esto fuera en los Estados Unidos, mi sugerencia sería ir a la oficina del Fiscal General de su estado y pedirles que revisen lo siguiente:

1. ¿Es el cheque un pago legítimo de la herencia?
   
2. ¿Se retiró dinero del pago antes de que usted lo recibiera y era legítimo?
   
3. ¿Es legítima la solicitud de entrega de dinero a los demás familiares?
   

No conozco la oficina equivalente en el Reino Unido. Es muy probable que puedas averiguarlo llamando a la policía a una línea que no sea de emergencia y preguntando. En EE.UU., es el personal de la fiscalía el que investigaría a este nivel, no la policía. Es más una investigación civil que penal.

Esto es lo que creo que pasó. Esta señora murió intestada (sin testamento) pero con un gran patrimonio, al menos un millón de libras esterlinas (GBP) (si se pueden conseguir casi diez mil como uno de cien después de la comisión de un abogado, eso sugiere al menos un millón). Los buitres descendieron. Esto incluyó uno o más bufetes de abogados. Los bufetes procedieron a investigar a los posibles herederos que podían representar. Una vez que los tenían alineados, recibían un acuerdo, parte del cual se quedaban.

Los registros testamentarios son documentos públicos que dicen quién representa a quién en términos de reclamaciones de herencia. Así que si usted aceptó que estos abogados le representaran y lo hicieron, eso es información pública. Eso permitiría que los representantes de otros herederos (reales o falsos) se pusieran en contacto con usted y le pidieran que devolviera el dinero.

Cosas que podría considerar estafas:

1. La comisión pagada a los abogados puede ser demasiado alta. Yo lo consideraría una estafa, pero los abogados podrían estar cubiertos legalmente, ya que usted aceptó su representación.
   
2. Bajo ninguna circunstancia debe pagar a los abogados o a la empresa de genealogía con su parte sin investigar más. Deberían haber cobrado el dinero y desembolsado sólo su parte a usted.
   
3. ¿La parte que se le pagó fue menor de lo que debería haber sido? ¿Y si el patrimonio era de quince millones? En ese caso, tu parte fue sólo el 10% de lo que debería haber sido, incluso después de una comisión de abogado del 35%. Los abogados se han forrado, y los demás herederos se llevan una parte desproporcionada de la herencia porque usted aceptó un pequeño acuerdo.
   
4. Pagar a los familiares reales o falsos por cuidar a esta señora en sus últimos años parece un poco estafa aunque sean reales. Ella estaba en una residencia de ancianos y tenía mucho dinero. Es de suponer que se pagaba ella misma. ¿Qué estaban haciendo? ¿La persona que envió esa carta está realmente entregando dinero a otra persona? ¿O la carta es fraudulenta?
   

Entrégala para que se investigue. No debería tener que pagar a un abogado en este momento. Es posible que quieras hacerlo después de la investigación oficial. No es realmente necesario si todo lo que quieres hacer es cobrar el cheque. El objetivo principal de un abogado sería argumentar que deberías recibir más dinero. Pero el mejor momento para eso habría sido antes de que aceptaras que los otros abogados te representaran.

También es posible que haya una estafa aún mayor. Los estafadores ven una muerte intestada. Te envían un cheque que al final rebotará. Intentan que les envíes dinero a ellos o a otros. Si es eso, hay que avisar a las fuerzas del orden lo antes posible. Si el equivalente a un fiscal general del estado empieza a preguntar por algo, entonces ese tipo de estafador hará las maletas y seguirá adelante. Probablemente no volverán a molestarte porque eres peligroso y llamarán a las fuerzas del orden antes de que terminen de estafarte.

Lo más preocupante es que todo sea semilegal. Ya has renunciado a algunos de tus derechos y los familiares se han convencido de que realmente se merecen toda la herencia. Después de todo, se portaron bien con esa miserable [expletive deleted] y ella ni siquiera les recompensó con un bonito testamento. O peor aún, sí tenía un testamento… que dejaba todo a la caridad y ahora ha desaparecido.

Guarda toda la correspondencia de cualquier persona. Si alguien le demanda para recuperar parte o la totalidad del cheque que recibió, es posible que quiera mostrarla en el tribunal para explicar por qué no le pagó inmediatamente a esa persona.

Yo llamaría primero a las fuerzas del orden, pero no veo ninguna razón para no depositar el cheque. Es de suponer que te dirán que lo deposites pero que no gastes el dinero (en caso de fraude). Es posible que quieran hacer una investigación superficial primero. Si haces lo que te dicen las fuerzas del orden, no podrán acusarte de participar en una estafa.

Si hay una estafa, el mejor momento para denunciarla es antes de que hayan cobrado el dinero. Es decir, lo antes posible.

Estoy en los Estados Unidos y me ocurrió algo similar hace varios años. En mi caso, se trataba de “le hemos localizado como uno de los aproximadamente 30 primos hermanos y segundos de la señora XXX, que murió intestada por un valor cercano al millón de dólares”. Me pareció muy sospechoso, sobre todo porque el contacto inicial fue una llamada telefónica y el tipo sonaba absolutamente como el mayor charlatán que se pueda imaginar. Sin embargo, después de casi un año, recibí un cheque por unos 30.000 dólares.

Hace que te preguntes cómo/por qué alguien que posee múltiples propiedades y tiene una gran cantidad de dinero en el banco no hace un testamento… ¡mi patrimonio no es tan grande como el suyo, pero sé a quién va a ir cuando muera!

Recibí un modesto legado de una tía abuela cuyos bienes debían repartirse entre un gran número de parientes lejanos (era propietaria de una casa en una gran parcela del centro de la ciudad que se había revalorizado mucho con el paso de los años, y cuando la había heredado en los años 30, lo había hecho con la condición de repartir las ganancias entre toda la familia cuando muriera). Una gran parte del dinero se destinó a los abogados por sus esfuerzos para localizar a todos los familiares, la mayoría de los cuales no tenían ni idea de que ese dinero iba a llegar. Así que: sólo una anécdota para confirmar que estas cosas ocurren.

Por lo que sé, los gastos de legalización de una herencia y de distribución de sus bienes se pagan con la propia herencia. Al menos, eso es cierto en Estados Unidos, según tengo entendido. Además, cualquier cosa a la que tengas derecho tras la muerte de alguien, tienes derecho. No tienes que engrasar la palma de la mano de alguien para conseguirlo. No pueden pedir un rescate. El albacea ya les está pagando por sus servicios en el desembolso de los bienes del difunto.

Sospecho que si usted persiguiera esto, ellos insistirían en recibir su “comisión” de usted por adelantado y, una vez que usted la pagara, no volvería a saber de ellos.

Es posible que primero “depositen” fondos en tu cuenta y luego te pidan que les envíes su parte de inmediato, sólo para que el banco descubra en los días siguientes que el depósito era falso y cargue la cantidad que se había acreditado provisionalmente en tu cuenta.

O puede que les des el número de ruta y el número de cuenta de tu banco y que poco después te enteres de que han retirado una cantidad importante (hasta el saldo completo) sin que lo sepas.

Si es legítimo y tu pariente murió sin testamento y el gobierno no pudo encontrar ningún heredero, iría a la oficina de “Fondos no reclamados” del gobierno, donde cualquiera con un reclamo legítimo podría ir y obtener el dinero sin pagar un abogado.

Sin embargo, es casi seguro que este no es el caso. Es casi 100% seguro que es una estafa.

Lo que tienes es un cheque falso. Lo depositas, el “abogado” te pide su parte, le pagas, y unas semanas después, el banco descubre que el cheque era falso y le retira todo el dinero. Sin embargo, el dinero que enviaste al “abogado” desaparecerá para siempre.

Otra posibilidad es que el abogado le pida que cometa un fraude y afirme que usted es el único heredero, cuando en realidad hay cientos de personas que tienen derecho al dinero y puede que usted ni siquiera sea una de ellas.

A no ser que sea la primera opción en la que te pongas en contacto con la Oficina de Fondos No Reclamados de tu gobierno y te envíen un cheque, de alguna manera estás a punto de ser defraudado o de cometer un fraude para beneficiar al “abogado”.