Un hombre en un proyecto de trabajo en África Occidental me pide 2.000€, ¿es una estafa?

Nadie con 40 millones en el banco necesita que un desconocido le ayude con unos pocos miles. No importa el problema que tenga, con la liquidez de que dispone, puede acceder a los fondos y su banco le apoyará en ello, porque si tiene 40 millones en una cuenta bancaria, significa que su capital invertido es al menos un orden de magnitud mayor.

Así que le falta algo así como el 0,0005% de su patrimonio neto. Su banco estará encantado de enviarle ese dinero, por mensajería personal si es necesario, sin importar los problemas temporales de la cuenta.

Por no mencionar que África Occidental ya no es una selva remota. Hay numerosos servicios de pago como M-PESA en funcionamiento en África, y cualquier millonario que vaya allí por negocios seguro que se hace con una cuenta para los gastos diarios.

Lo que nos lleva a lo de “tenerlo todo preparado”: la gente con esta cantidad de dinero no trabaja sola. Tienen secretarias, asistentes, empresas, asesores financieros y muchas otras personas que estarían muy por delante en su lista de “llamar en caso de emergencia” por encima de un tipo cualquiera en Internet. Por no hablar de la familia.

Sí, esto es una estafa. Es difícil saber qué tipo de estafa es y si se pretende ser una víctima o un cómplice desconocido. Pero tiene todos los signos de una estafa y ninguno de los signos de ser real.

Por supuesto, no podemos asegurarlo, pero esta situación tiene todas las características de un clásico truco de confianza .

1. Conocer gente al azar en Internet.
2. Establecer una conexión personal.
3. Diles que estás en un aprieto y que necesitas urgentemente que te envíen dinero. Promételes que te lo devolverán inmediatamente.
4. Si se lo creen y realmente envían dinero, pídeles aún más dinero.
5. Cuando dejen de enviar dinero, rompa el contacto.

Esta estafa aparece una y otra vez con todo tipo de identidades e historias.

En este caso, es realmente sospechoso que un empresario con más de 40 millones en su cuenta bancaria 1. utilice la banca online con nombre de usuario y contraseña para acceder a esa cuenta y 2. dé su contraseña a alguien que nunca conoció en persona en lugar de a un empleado, socio comercial de confianza o familiar. ¡

Me dio los números de cuenta para que pudiera comprobarlo y la cuenta dice que tiene 40000000 !

Supongo que lo que quieres decir con esto es que te dio las credenciales de la banca online, entraste en su cuenta y encontraste esa cantidad de dinero. Posibles explicaciones:

• El banco no existe realmente. Es sólo un sitio web falso que los estafadores han creado para estafar a gente como usted. Esto debería ser fácil de comprobar simplemente buscando en Google el nombre del banco.
• Es una cuenta real, pero no es su cuenta. Ha comprado las credenciales de acceso a un hacker.
• En realidad es su cuenta real. El dinero que ves es todo el dinero que obtuvo de otras personas como tú usando el mismo método.

…¿o espera que no envíes tu propio dinero sino que le envíes dinero desde esa cuenta?

Entonces es probable que te pida que cometas un fraude bancario online en su nombre. La contraseña de la cuenta fue robada por un hacker. El hacker quiere que le envíes el dinero a su cuenta real. Cuando el propietario de la cuenta real denuncie la transferencia fraudulenta, el banco comprobará los registros de acceso y encontrará tu dirección IP. Un tiempo después, la policía llamará a tu puerta y empezará a interrogarte sobre por qué entras en cuentas bancarias online que no te pertenecen y envías dinero a África Occidental. Más vale que el tribunal crea tu historia, o irás a la cárcel en nombre del hacker.

No hay absolutamente ningún escenario en el que alguien que tiene acceso a Internet suficiente para contactar contigo no pueda sacar su propio dinero de su propio servicio de banca por Internet.

Esa es tu primera bandera roja

La segunda es que te haya contactado a ti, un relativo desconocido, para manejar su dinero.
No te dejes engañar por haber contactado inicialmente a través de facebook. Las cuentas de Facebook son trivialmente fáciles de inventar y, como no son correos electrónicos, reciben menos escrutinio del que deberían.
Regla de oro: no aceptes solicitudes de facebook a menos que conozcas personalmente el nombre, e incluso entonces, verifica que es realmente esa persona.
Suplantar la cuenta de facebook de una persona real copiando imágenes e información de su cuenta pública es sólo fraccionadamente menos trivial que crear una desde cero.

En tercer lugar, la banca suiza internacional es mucho menos común de lo que cabría esperar, la ficción con temática de la guerra fría nos ha dado la idea de que los bancos suizos son el lugar donde se deposita un montón de dinero como paraíso fiscal. Esto es… menos que realista. Si alguien habla de su cuenta en un banco suizo, probablemente sea para que parezca más importante. Eso es una bandera roja importante.

Esto es un escenario ridículamente improbable, no hay duda en mi mente de que es una estafa y que deberías bloquearlos en facebook y olvidar todo el asunto.
Ni te lo plantees, a no ser que sepas de alguna manera que es 100% legítimo. Sin duda te estafarán al menos miles de dólares y probablemente irás a la cárcel en el peor de los casos si sigues con esto.

Sus 40 millones de dólares no te importan ni un centavo, tus 2 mil dólares sí. No te distraigas.

Recuerda Todo lo que brilla no es oro. Aunque no busques una parte de esos 40 millones, esta estafa utiliza el encanto de la riqueza falsa para que la persona objetivo sienta algo de codicia con la esperanza de obtener más de su cantidad principal del préstamo cuando el rico esté fuera de problemas y pague por su buena acción.

Piensa bien.

Ah, las legendarias cuentas en bancos suizos. Al tener alguna experiencia de primera mano con cuentas en bancos suizos de la vida real, mostraré otra razón por la que esto es una estafa.

• Las llamadas cuentas numeradas suizas, como se ven en las películas, etc., no existen. Cada cuenta pertenece a una persona o empresa con nombre propio.
• Por otra parte, los suizos son grandes defensores del secreto bancario. Además, se supone que los números de cuenta son de dominio público. Saber el número de cuenta de alguien no es, ni de lejos, un dato suficiente para saber a quién pertenece esa cuenta, y mucho menos para comprobar el saldo de la misma. Conocer un número de cuenta sólo permite depositar dinero en esa cuenta, nada más.
• En serio. Necesitarías un nombre de usuario, una contraseña y un token de segundo factor para comprobar realmente cuánto tiene alguien en su cuenta.
• Si tienes 40 millones en una cuenta suiza, el banco hará un montón de cosas por ti, porque eres un cliente muy importante. Lo más probable es que tenga acceso a un servicio de conserjería 24/7 proporcionado por el banco. Sólo tiene que llamarlos para recibir billetes de avión, entradas para conciertos, etc. Organizar la recepción de un poco de dinero en efectivo sería trivial.

Compruebe esto, se llama estafa nigeriana https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/unexpected-money/nigerian-scams

El estafador le contará una elaborada historia sobre grandes cantidades de su dinero atrapadas en los bancos durante acontecimientos como guerras civiles o golpes de estado, a menudo en países que son noticia actualmente. O puede hablarle de una gran herencia a la que es “difícil acceder” debido a las restricciones gubernamentales o a los impuestos de su país. El estafador le ofrecerá entonces una gran suma de dinero para que le ayude a transferir su fortuna personal fuera del país.

Estas estafas se conocen a menudo como “estafas nigerianas 419” porque la primera oleada de ellas procede de Nigeria. La parte “419” del nombre proviene de la sección del Código Penal de Nigeria que prohíbe esta práctica. Ahora estas estafas proceden de cualquier parte del mundo.

Los estafadores pueden pedirte los datos de tu cuenta bancaria para “ayudarles a transferir el dinero” y utilizar esta información para robarte después los fondos.

O pueden pedirle que pague tasas, cargos o impuestos para “ayudar a liberar o transferir el dinero fuera del país” a través de su banco. Estas tasas pueden empezar siendo cantidades bastante pequeñas. Si se pagan, el estafador puede inventar nuevas tasas que requieran el pago antes de que usted pueda recibir su recompensa. Seguirán pidiendo más dinero mientras usted esté dispuesto a desprenderse de él.

Recibo al menos uno de estos correos electrónicos cada semana y siempre me he preguntado si alguien toma esto como algo real. Hay una regla de oro en la vida: si es demasiado bueno para ser verdad, no lo es. O en otras palabras, si huele a trampa es una trampa.

Un hombre que conocí en Facebook fue llamado para hacer un trabajo en África Occidental. Llegó allí y descubrió que había un problema con su cuenta bancaria suiza. Necesita 2000 para terminar el trabajo y poder volver a casa. ¡Me dio los números de la cuenta para que pudiera comprobarlo y la cuenta dice que tiene 40.000.000! Todavía no me siento cómodo con él. ¿Cómo puedo saber si me está estafando?

• ¿Por qué este tipo se pone en contacto contigo para pedirte ayuda y no con su empleador? Cuando viajo al extranjero por trabajo, mi empleador tiene un servicio de contacto de emergencia para ayudarme si me enfermo/robo/etc. (¿Qué clase de “trabajo” paga tan bien?)
• Cualquiera que tenga esa cantidad de dinero tendrá más de una cuenta en más de un banco, por no hablar del servicio VIP para cubrir pequeños contratiempos como éste.
• Alguien que tiene esa cantidad de dinero es poco probable que viaje solo.
• Alguien que tiene esa cantidad de dinero es poco probable que se haga amigo de gente al azar en Facebook, y mucho menos que comparta los datos de su cuenta bancaria. Por lo que él sabe, tú podrías usar esa información para hacer una estafa mostrando esa información a otra persona y reclamándola como tu cuenta.

Si utilizas la búsqueda de imágenes de Google para comprobar su foto de perfil de Facebook, es muy probable que la haya robado de otra persona. A veces los estafadores “clonan” las cuentas de la gente; por ejemplo, alguien creó una nueva cuenta en la que copió la mayor parte del perfil de la cuenta de mi suegro, y luego trató de obtener dinero de sus amigos.

No mencionas exactamente lo que te hace sentir incómodo sobre esto, pero voy a adivinar que tu interacción con este tipo tiene la mayoría de los siguientes patrones:

• Se puso en contacto contigo de repente y no tenía ninguna explicación buena de cómo te conocía.
• Ha intensificado la amistad muy rápidamente, hablando mucho de lo especial que eres para él.
• Te dice que es muy urgente que le hagas llegar el dinero lo antes posible, e insiste en un método de pago de su elección.

Si tu instinto te dice que es una estafa, confía en tu instinto. (Lo contrario no siempre es cierto, por desgracia).