Para mí es fácil mirar una cuenta IRA, sin depósitos ni retiros en un año, y comparar el rendimiento con algún índice. Una vez que empiezas a añadir transacciones, no es tan fácil. Aquí está un método que responde a su objetivo tan cerca como puedo ofrecer:
SPY se remonta a 1993. Es el ETF más cotizado que replica el S&P 500, y usted ha pedido específicamente que se compare cómo habría ido la inversión si estuviera en dicho fondo. Esta es una distinción importante, ya que no tengo que ajustar por sus gastos del 0,09%, ya que en este fondo sí los hubieras tenido.
Simplemente vaya a Yahoo , y comience con los precios históricos. Es fácil hacerlo en una hoja de cálculo. Asumiré que puedes encontrar todas tus compras inc fechas y dólares invertidos. Busque estos y trate esos dólares como compras de SPY. Una vez hecha la lista, vuelve a buscar los dividendos, emisiones trimestrales, y en la fecha del dividendo, añade las acciones que compraría en base al precio de ese día. Por supuesto, las retiradas se contabilizan de la misma manera, sacando el número de acciones de SPY que hubiera comprado. Acuérdese de incluir la comisión del SPY, la que le cobre su broker.
Si me he olvidado de algo, estoy seguro de que alguien lo señalará, estaré encantado de editarlo, para que esto sea digno de la wiki.
Editar - debido a la naturaleza de los comentarios y la imposibilidad de editar, estoy añadiendo esto aquí. Tal vez estoy leyendo la pregunta demasiado pedante, tal vez no. La estoy leyendo como “si en lugar de hacer lo que hice, invirtiera en un fondo indexado del S&P, ¿qué rendimiento habría obtenido?” Para medir la rentabilidad de uno con respecto a un índice de referencia, no se necesita la mecánica de cálculo de los índices. En un comentario ofrezco un ejemplo: si existiera un ETF basado en algún tipo de inversión de caja negra para el que no se divulgaran las inversiones en absoluto, sólo el precio al final del día, mi respuesta anterior sigue siendo exactamente aplicable. La validez de tales comparaciones es una cuestión diferente, pero el hecho de que la formulación del ETF no entre en juego se mantiene. En mi comentario de abajo, que he eliminado, planteé una hipótesis sobre el nombre del ETF, sin intención de que pareciera sarcástica. Que conste que si uno desea crear JoesETF, me parece bien.