¿Es realmente posible hacerse rico en pocos años invirtiendo?

Para hacerse rico en poco tiempo, es más probable que lo que quieras hacer sea dedicarte a los negocios. Podrías dedicarte a un negocio no relacionado con la inversión, como abrir un restaurante o crear una empresa tecnológica, por supuesto.

Warren Buffett se dedicaba a trabajar en la inversión, lo que es bastante diferente a comprar acciones:

• tenía una formación profesional y mucha experiencia en inversiones
• gestionaba el dinero de otras personas, lo que le permitía trabajar más
• también cobraba comisiones
• tenía acceso a oportunidades del mercado privado y a acuerdos especiales que los particulares no conseguirían
• trabajaba a tiempo completo en la inversión
• podía ser un activista (tomar el control de las empresas u obligarlas a hacer cosas)
• el mercado era menos eficiente, y probablemente también menos sobrevalorado que ahora, durante la mayor parte de la carrera de Buffett
• Buffett es el tipo con más éxito de entre los miles que lo han intentado

Las tres formas de hacerse rico invirtiendo que se me ocurren son:

• convertirlo en un trabajo a tiempo completo y conseguir una verdadera educación y una verdadera tutoría. Pero entonces no te estás haciendo realmente rico de forma rápida, sólo estás eligiendo una carrera lucrativa y haciéndolo bien, ¿no? Si no crees que te vaya bien en esa carrera, no creas que te irá bien invirtiendo en tiempo libre…
• ahorra suficiente dinero con regularidad a lo largo de tu vida. mucha gente frugal que nunca ha hecho una tonelada de dinero se retira rica, simplemente no haciendo nunca ninguna tontería y ahorrando siempre el 10-20% de sus ingresos durante 30-40 años.
• comprar el equivalente de inversión de un billete de lotería y tener suerte. probablemente es más sencillo y mejor comprar un billete de lotería real que encontrar la acción de centavo correcta o algo de biotecnología o una opción loca fuera del dinero.

Creo que el máximo rendimiento real (después de la inflación) con el que se puede contar realmente durante muchos años está en el rango del 5-6% como máximo, tal vez menos. Aquí hay un post en el que David Merkel argumenta un 3-4% (asumiendo que el interés en efectivo es un rendimiento real cercano a cero): http://alephblog.com/2009/07/15/the-equity-premium-is-no-longer-a-puzzle/ Con ese tipo de interés se puede duplicar cada 10-15 años.

Cualquier tasa más alta es probablemente arriesgar rendimientos mucho más bajos. Suelo publicar este argumento en contra en las preguntas sobre inversiones http://blog.ometer.com/2010/11/10/take-risks-in-life-for-savings-choose-a-balanced-fund/

Estoy de acuerdo contigo en que mucha gente parece pensar que puede compensar el hecho de no ahorrar dinero eligiendo una inversión ganadora. Mucha gente también utiliza la lotería como estrategia de jubilación. No estoy seguro de que esto sea totalmente irracional, si por alguna razón alguien no puede ahorrar. Pero estoy seguro de que fracasará para casi todas las personas que lo intenten.

Sí, es posible. Sin embargo, no es probable, al menos no para la mayoría de la gente.

Ganar un millón no es tan difícil, pero cuando se habla de miles de millones es una historia totalmente diferente.

Creo que el punto clave que te falta es el apalancamiento. Es sabido que a Warren Buffett le gusta disponer de una gran cantidad de efectivo y no se endeuda. Sin embargo, en sus primeros años Buffett no llegó a donde está invirtiendo sólo su propio dinero. Dirigía lo que era básicamente un fondo de cobertura y apalancaba el dinero de otras personas en el mercado. Esto magnificó sus rendimientos de forma sustancial.

Si observas las inversiones de Buffett, te darás cuenta de que tuvo un puñado de enormes ganancias en su cartera y muchos más sólo éxitos mediocres. No todo en lo que invirtió se convirtió en oro, pero su cartera se disparó gracias a las grandes ganancias que siguieron acumulándose durante muchos años porque las mantuvo durante mucho tiempo.

Además, considere el hecho de que la riqueza de Buffett se mide en gran medida en acciones de Berkshire. Estas acciones son un reflejo de las ganancias futuras anticipadas por la compañía.

No hay manera de que sólo eso pueda convertir 10 mil dólares en 1950 en 50 mil millones de dólares hoy… ¿o sí?

¿Por qué no? Por ejemplo, los dos fundadores de Google se hicieron multimillonarios en poco tiempo cuando Google salió a bolsa y básicamente empezaron en un garaje con muy poco dinero. Por supuesto, no lo hicieron comprando y vendiendo acciones. Hay muchos caminos para ganar enormes sumas de dinero como las personas de las que hablas, pero una característica que parecen tener en común las personas más ricas de la sociedad es que todas son propietarias de sus propias empresas.

Probablemente tengas razón en que utilizando una estrategia tradicional de comprar y mantener en acciones o fondos comunes es muy poco probable que se generen los tipos de rendimientos que te harían millonario en poco tiempo.

Sin embargo, eso no significa que no sea posible. Simplemente tienes que aceptar un mayor riesgo para poder optar a esas increíbles rentabilidades que necesitarías para ello. Y con más riesgo me refiero a MUCHO más riesgo, que es más probable que te lleve a la casa de los pobres que a una mansión. Sobre todo estamos hablando de inversiones altamente especulativas como las materias primas y los bienes inmuebles.

Sin embargo, si lo que buscas es la posibilidad de ganar (o más bien perder) enormes cantidades de dinero en la bolsa sin un gran alijo de efectivo. Las opciones le ofrecen un apalancamiento mucho mayor que la simple compra de acciones. Es decir, comprando contratos de opciones puede obtener una rentabilidad mucho mayor por un pequeño movimiento en el precio de la acción en comparación con lo que obtendría por la misma inversión si comprara la acción directamente.

Por supuesto, usted asume un riesgo adicional. Es muy poco probable que una posición larga normal en una acción le haga perder toda su inversión, mientras que si la acción no se mueve lo suficiente y en la dirección correcta, perderá toda su inversión en contratos de opciones.

Los bonos del Tesoro estadounidense a 10 años rinden actualmente un 3,46%. Si le ofrecen una inversión que parece mejor que esa, debería preguntarse por qué los grandes inversores están poniendo su dinero en los bonos del Tesoro de EE.UU. en lugar de lo que le han ofrecido. Y, obviamente, a un 3,46% anual, no se va a hacer rico rápidamente: tardará más de veinte años en duplicar su dinero, y eso sin tener en cuenta la inflación.

Respuesta corta: No es probable.

Respuesta larga: Como regla general, si a largo plazo estás generando un 20% de rendimiento compuesto sobre tu dinero de forma consistente, lo estás haciendo muy bien.

Dado que, en el caso medio, tus 10.000 dólares se convertirían en 61,4.000 dólares anuales, es muy poco probable que seas rico en una década empezando con 10.000 dólares.