¿Es el CFD una opción viable para operar a largo plazo?

Los CFDs no deben ser utilizados como una estrategia de compra y mantenimiento (que ya es bastante arriesgado hacerlo con acciones directamente). Sin embargo, con una gestión adecuada del dinero y del riesgo y el uso apropiado de los stop loss, una estrategia a medio plazo es muy plausible.

En el pasado utilicé CFDs durante un periodo corto de tiempo, normalmente entre un par de días y un par de semanas, intentando captar pequeñas oscilaciones con stops muy ajustados. Siempre me quedaba sin poder hacer nada debido a que mis stops eran demasiado ajustados, por lo que tenía demasiadas pérdidas pequeñas para mis pocas ganancias más grandes. Y sí, perdí algo de dinero, casi 5 mil dólares en un año. Recientemente he empezado una estrategia a medio plazo con stops más amplios para intentar atrapar las acciones con tendencia. He comenzado recientemente esta estrategia y hasta ahora tengo 2 pérdidas y 3 ganancias.

Sólo recuerda que te cobran una comisión de financiación por mantener una posición larga durante la noche, pero para la posición corta en realidad te pagan la comisión de financiación para las posiciones durante la noche. Mi broker cobra el tipo de interés oficial + 2,5% para las posiciones largas y paga el tipo oficial - 2,5% para las posiciones cortas.

Así que sí, los CFDs pueden ser utilizados a largo plazo siempre y cuando se implemente una adecuada gestión del dinero y del riesgo y se utilicen stops de pérdidas. Sólo hay que tener en cuenta las implicaciones de utilizar el margen y todos los costes que conlleva.

Sí, es viable, pero poco común. Como todo lo que tiene que ver con la inversión, tienes que saber lo que estás haciendo y debes tener un plan.

He tenido éxito con la negociación a largo plazo de CFDs durante varios años. Es cierto que el coste de la financiación para mantener posiciones a largo plazo reduce los beneficios, pero también lo hacen los diferenciales y las comisiones cuando se opera con frecuencia. Hay que utilizar las ventajas de los CFDs a su favor: variedad de instrumentos, poder mantener posiciones largas o cortas y apalancamiento.

Lo que he comprobado que funciona es una cartera que tiene una volatilidad general baja, incluso si sus componentes están significativamente apalancados y/o son volátiles. Hago pruebas retrospectivas de las carteras centrándome principalmente en el máximo drawdown que puedo aceptar con seguridad. Siempre que pueda generar un rendimiento de su inversión que supere el coste de financiación y pueda gestionar las detracciones sin un ajuste de márgenes, no hay razón para que esto no le funcione.

Esta estrategia tiene otras ventajas desde el punto de vista fiscal. En mi caso, la tenencia de contratos de CFD a largo plazo son ganancias de capital no realizadas, por lo que no están sujetas a impuestos. Sin embargo, los costes de financiación son pérdidas realizadas, por lo que son deducibles fiscalmente. Por supuesto, puede ser diferente en su jurisdicción, por lo que debe consultar a un contable fiscal.

**No, los CFD no son viables como estrategia de negociación a largo plazo.

Tiene un margen mínimo que mantener, y se le dan X días para completar su margen en caso de que no cumpla con los requisitos de margen. El incumplimiento de los requisitos de margen dará lugar a una venta forzada en la que ya no podrá mantener la acción.

Una estrategia de negociación a largo plazo es aquella en la que se mantiene la acción durante los malos tiempos de la empresa y se mantiene el tiempo suficiente para ver los buenos tiempos. Sin embargo, con los CFD, puede verse obligado a vender antes de ver los buenos tiempos. Además, incurre en gastos de préstamo adicionales (por ejemplo, del 4% al 6%) por la capacidad de apalancamiento.

Es más o menos lo mismo que un préstamo de margen normal, pero más barato porque usted no es dueño de la acción subyacente.el si el margen es de $ 1000 en el 5% que podría pedir prestado $ 20000 en total por lo que la cantidad real sería de $ 19000 en total que tendría que pagar los intereses sobre lo que en este momento es 5,1% que es $ 19000x5,1% / 365 días = $ 2,66 al día y si el precio de la acción se eleva usted no paga extra en los costos de interés a menos que haya pedido prestado más.todavía se mantiene en 2,66 al día hasta que haya vendido las acciones

Algo realmente parece sórdido que si invierto 2500 dólares, que ganaré por encima de 50k si las acciones se duplican. ¿Es realmente tan fácil?

Sólo compras o vendes con margen. Piensa que cuando la acción se mueve en dirección contraria. Usted perderá 50k. Probablemente no has mirado eso. La inversión se desvanecerá y entonces tendrás una deuda que pagar.

La tenencia a largo plazo en cuentas de CFDs se cobra por día. Los cargos dependen de los diferentes proveedores de servicios.

Los CFDs no son ni deben ser utilizados a largo plazo. Es principalmente para operar a corto plazo, tal vez una semana como máximo. Echa un vistazo a la entrada de la wikipedia y edúcate.

¡¡Sí es viable a largo plazo!!

PERO…

1. ¡¡Invierte en algo con bajo coste de financiación, bajo requisito de margen y baja volatilidad!! Me viene a la mente la inversión en índices de CFDs como el Nasdaq-100 o el S&P-500.
2. Asegúrese de que sólo se da un buen colchón para una corriente descendente. Básicamente un buffer para una caída del 10% es bueno. El 20% es mejor.
3. Haga un trailing stop. Si el broker no soporta el trailing stop del lado del servidor, ¡¡olvídalo!!

¡El rendimiento medio anual del Nasdaq-100 en los últimos 20 años es del 15%! Si restas el coste de financiación del CFD (mi broker es del 4%) te da un 11% aproximadamente. A eso le puedes añadir un 1% de rentabilidad por dividendos. ¡¡Eso es un 12% de rendimiento!! A medida que ganes más, puedes componer en más contratos. Asegúrese de mantener su buffer. Muy pronto puedes tener una exposición muy grande.

El mercado ahora mismo está en la euforia. Pero una destitución de Trump puede ser algo muy peligroso..

¡¡Feliz inversión!!