¿Qué función de Excel utilizar para calcular la rentabilidad o el tipo de interés de una cuenta de ahorro?

http://www.tvmcalcs.com/calculators/excel_tvm_functions/excel_tvm_functions_page1

El enlace proporcionado arriba muestra cómo convertir Excel en una calculadora financiera.

Su pregunta es un poco más avanzada debido a las fechas específicas involucradas.. pero si simplificara la primera pregunta y utilizara la función FV en Excel esto es lo que haría:

Que incluiría en la celda de excel:=FV(rate,nper,pmt,pv,type)

Incluiría lo siguiente:

tasa = 2% bastante sencillo..

nper = 1,5 número de pagos.. es para un período de un año y medio.. En realidad son 2 pagos, 1 cada año, que se componen 1 vez cada año… así que podría poner 2

pmt = 0 (no está recibiendo ni aportando pagos)

pv = -10.000.000 El valor actual de la inversión, en un caluculador financiero sería -10.000.000 porque el dinero sale de su bolsillo…

type = leave this out

=FV(2%, 1.5, 0, -10000000) que debería ser igual a 10,301,495.04 Eso según mi calculadora financiera.. si sustituyes nper 1.5 por 2 entonces obtienes 10404000. 00

También podrías calcular el Valor Futuro (VF) de los 3 primeros meses con un tipo de interés diferente (el tipo de interés para 3 meses, en lugar de un año) Entonces sólo necesitas hacer 3 funciones de valor futuro, con el resultado de cada una convirtiéndose en el valor presente del siguiente (pv)

La función para tu segunda pregunta sería Rate(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

Puedes ignorar la parte de type y guess..

Yo entraría en una celda de encel:

=Tasa(1.5, 0, -10000000, 10300000)

esto asume que los pagos son una vez al año, y la capitalización es una vez al año:

n (número de pagos) = 1,5 (1 año y medio) pmt = 0 (no estás haciendo ni recibiendo pagos) pv = -10000000 (el valor actual de tu inversión, es negativo, porque no tienes el dinero en el bolsillo) fv = 10300000 (el valor futuro que quieres)

El resultado en una calculadora financiera es 1. 990131 lo redondeará al 2% probablemente.. en excel.. querrás asegurarte de que el formato permite decimales para obtener números precisos..

Editar: Me di cuenta de que mi versión de Excel (2010) tenía todos los cálculos financieros adecuados y las instrucciones sobre cómo utilizarlos. La tasa de la función FV, sería el porcentaje para el año, dividido por la frecuencia de pago durante el año. El tipo es el modo de inicio o de fin. Funciona de forma idéntica a una calculadora financiera cuando la utilizas.

No hay fórmulas preparadas.
Ponga el Depósito en la celda B3 como 10,000, 000 Ponga el tipo de interés en la celda B2 como 2% [Formatee esto como Percnetage] En la celda c3 escriba la fórmula como =B3*B2*3/12 [Interés para 3 meses hasta Dic] En la celda B4 escriba =B3+C3 [Principal a partir del 1 de enero 13 y en la celda C4 como =B4*B2 [Interés para años completos] En la celda B5 escriba = B4+C4 [nuevo principal a partir de enero 14] y en la celda C5 como = B5*B2*3/12 [interés para 3 meses en el año 2014] En la celda B6 escriba = B5+C5. Esta es su cantidad revisada al final del período. Mi cálculo muestra esto como 10,319,340

Si ahora quiere encontrar el interés para la cantidad final de 10,300,000 use la función Goal Seek en XLS 2003 está bajo herramientas -> Goal Seek , Introduzca los valores como Establezca la Celda: B6 Al Valor: 10,300,000 Cambiando la Celda: B2

La respuesta que obtuve para el problema anterior es 1.87982299790449

R = I ^ P

R es su rendimiento. Un rendimiento de 2 significa el doble de tu dinero.

I es (lo que yo llamo) el ratio de interés. Si el tipo de interés es del 10,4%, el ratio de interés es de 1,104. (tipo de interés / 100) +1

P es el número de periodos en que se paga el tipo de interés.

I = R ^ (1/P)

P = log® / log(I)

2 = 1.104^7

1.104= 2^(1/7)

7= log(2) / log(1.104)

Las funciones que necesitas de Excel son Exponenciación, logaritmos, y división.

Utilice goal seek si sabe cuál es su objetivo y luego intente organizar los parámetros en consecuencia para lograr su objetivo.

Vaya a la pestaña de Datos -> Análisis del tipo “qué pasa si”.