Finanzas personales y dinero
2018-12-14 00:50:45 +0000
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Un hombre quiere enviarme dinero

Un hombre de Dubai (yo soy de España) que acabo de conocer a través de Instagram quiere enviarme dinero e incluso se ha ofrecido a pagar mi alquiler en el futuro. Dice que lo hace porque tiene mucho dinero y quiere gastarlo en alguien bueno. Sólo hemos hablado dos días. ¿Estoy siendo estafada?

EDIT: Vive en Dubai pero nació en Nigeria. Su nombre es Andrew Young y aparece como director general en la página web de la empresa Anbays Group.

EDIT: Le he ofrecido enviarme el dinero a través de Western Union y se ha hecho el ofendido porque le he hablado de estar seguro y de las estafas online. Dice que como tiene planes de venir a España me entregará el dinero. ¿Pretende secuestrarme o algo así?

EDIT: Sólo quiero agradeceros a todos vuestros consejos, he decidido no aceptar ese supuesto dinero y terminar la comunicación con él. Muchas gracias, ahora veo que estaba siendo demasiado ingenua.

Respuestas [8]

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2018-12-14 10:59:29 +0000

Esto es 200% una estafa

Aquí están algunas de las banderas rojas, y he reportado el sitio a su registrador (lo que sea bueno que hace):

  • Usted acaba de conocerlo, y es casi un extraño, pero él quiere enviarle dinero y pagar su alquiler.
  • Sin conocerte, después de sólo 2 días, él "sabe que eres bueno".
  • La razón es poco realista. Tiene "demasiado dinero". No es imposible, pero es una bandera roja, muy poco probable. La gente no se convierte en ricos CEOs por tener "demasiado dinero" que simplemente tienen que dar a una persona que acaba de conocer en Instagram.
  • Dice ser el nombrado CEO de una prestigiosa, y exótica, empresa.
  • El sitio web de la empresa no se creó hasta abril de 2018 enlace )
  • El sitio web de la empresa también parece un sitio web "ficticio" (falso) de una sola página. En "contacto" y "saber más", solo da una dirección de correo electrónico y una dirección postal. No hay teléfono. No hay páginas legales ni condiciones. No hay servicio de atención al cliente. No hay detalles sobre los contratos comerciales que ha ganado, los proyectos en los que ha trabajado o las noticias de la empresa. Twitter pero sin tweets (cuenta creada recién en septiembre de 2018). Un simple sitio web de 1 página "parece una empresa" sin nada comprobable. Google Maps y street view no muestran nada que pueda ser una empresa sustancial de esa descripción en esa dirección. La búsqueda en Google no muestra ningún resultado relacionado con el negocio para dicha empresa.
  • Una conexión con Nigeria.

Ahora, veamos por qué son banderas rojas.

  • Numerosas estafas comienzan cuando una persona dice "Quiero enviarte dinero" a un desconocido. Esto puede ser un "gancho" para que le envíen dinero, o información personal, o un tipo de estafa en la que parte del dinero se paga a posteriori o de vuelta, pero luego el pago original falla (mucho más tarde).
  • La construcción muy rápida de "ganchos" emocionales. Usted es "bueno". Es una persona de prestigio. Su perfil se puede encontrar en Internet (¡debe ser auténtico!). Enviará dinero. Pagará el alquiler (algo muy personal y emotivo, la casa sobre tu cabeza). Demasiado improbable, y demasiado artificioso, pero muy común en las estafas porque te roban el espacio de pensamiento crítico. Es demasiado, demasiado bueno, se mueve demasiado rápido. Un clásico de las estafas.
  • Motivo inverosímil. El mundo de las estafas está lleno de gerentes de bancos que tienen dinero para regalar y tú eres "el único pariente vivo", gente enamorada y tú eres "la única persona para mí", dueños de iglesias que quieren encontrar un verdadero creyente en Jesús y darles todo su dinero.... esto sigue el mismo patrón.
  • Utilizando una identidad verificable en la web. El nombre y la foto existen, así que deben ser reales. En otras estafas, se utilizan nombres y fotos de propietarios de empresas genuinos pero sin relación con ellos, víctimas de accidentes, refugiados, para añadir una sensación de veracidad. Esta persona podría ser cualquiera, pero resulta que es un prestigioso director general verificable en una página web. ¿Son ellos? Poco probable.
  • Sitio web de una sola página creado recientemente : Los estafadores suelen crear un sitio web para respaldar su estafa. ¿Existe realmente la empresa? ¿Ha cambiado de nombre recientemente? ¿Se puede encontrar en los registros de medios de comunicación antiguos (noticias/industria)? ¿Se parece a la página web de una empresa real (contactos reales, contratos/clientes, cobertura mediática)? Sobre todo, ¿lo mencionan o tienen enlaces otros sitios web "muy conocidos" de buena reputación, incluyendo menciones que no son recientes?_ Si estos parecen sorprendentemente vacíos, suele haber una razón.
  • Conexión con Nigeria. Esto es probablemente polémico, y puede ser visto como inapropiado. No todas las fuentes nigerianas son estafadoras. Pero si se hace un perfil, este tipo de estafa está lo suficientemente vinculada con Nigeria como para que su nombre habitual (estafa 419) sea el de una sección del código penal nigeriano. (https://en.wikipedia.org/wiki/Advance-fee_scam)

Simplemente no

Si contra todo consejo, quiere seguir participando

Asuma que los números de teléfono, nombres, direcciones y fotos que obtenga, no son los de la persona real con la que está hablando, o (para el teléfono/correo electrónico) son "callejones sin salida" imposibles de rastrear.

Por ejemplo, alguien que piensa que eres lo suficientemente "bueno" como para darte mucho dinero después de sólo 2 días, seguramente estará encantado de que le llames por teléfono a su oficina. Puede que le preguntes o que te ofrezca un número. Si lo hace, NO CONFÍE EN EL NÚMERO QUE LE DA. Busca en Google un número correcto de la empresa, pregunta por su secretaria, llama a un número que tú mismo hayas encontrado, no al que él te haya dado. Excepto que no hay ninguno..

No des datos personales ni bancarios. Si quiere enviar dinero, pídelo por Moneygram, Western Union, etc. Fecha de nacimiento, dirección, cuenta bancaria, PIN, etc. - puede pedirlos, asegúrate de que no es por tu bien, no los des, no importa con qué te tiente, (incluso si "no puedo enviarte dinero si no me lo dices", o "no confías en mí", o "pensaba que eras bueno")

Por último, si recibes dinero, puede que te pida que envíes parte a un tercero, o que devuelvas parte. No lo haga hasta que su banco le confirme por escrito que los fondos han sido liquidados hasta el punto de que el remitente no puede solicitar su devolución. Una estafa muy común consiste en que usted envíe a otra persona parte deel dinero, luego el banco se da cuenta de que tiene que devolverlo todo de tu cuenta, por lo que acabas sin dinero.

Se supone que es muy rico. Así que si te pide que gastes algo o envíes algo (a cualquiera), no lo hagas. Deja que lo haga él.

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2018-12-14 07:21:27 +0000

Esté atento a otras banderas rojas, como

: pide más información de la necesaria para enviar el dinero. Por ejemplo, cualquier información personal identificable (DNI/pasaporte/número de la seguridad social), o contraseñas de cualquier tipo. Tenga en cuenta que nadie necesita su contraseña bancaria para enviarle dinero. - le pide que abra una cuenta bancaria por separado para este fin, especialmente si le especifica el banco o le envía un enlace a un "banco en línea" donde debe crear la cuenta. - le pide que transfiera una parte del dinero que le ha enviado a otra cuenta - le envía "accidentalmente" más de lo prometido y le pide que le devuelva la diferencia. - te pide que le hagas una pequeña transferencia de dinero antes de enviarte el dinero grande, para mostrarle "buena voluntad y confianza" - te envía realmente una pequeña cantidad de dinero unas cuantas veces (para crear confianza), y de repente te envía un mensaje de socorro diciendo que está atrapado en un país extranjero con la cartera robada, y que necesitas enviarle una gran suma para que pueda volver a casa, prometiendo que te lo devolverá.

Si faltan estas banderas rojas, sigue teniendo muchas posibilidades de ser una estafa. Pero si alguna de ellas está presente, es 100% seguro que es una estafa.

Edición:

Después de varios comentarios y añadidos por el OP, es aún más seguro que es una estafa:

  • insistiendo en un método de pago específico, y rechazando todas las alternativas sugeridas por usted.
  • insistir en continuar toda la conversación fuera de instagram. (Estoy casi seguro de que si lo reportas ahora en instagram a los moderadores, descubrirán que ha mandado mensajes a muchas otras mujeres con ofertas similares, y probablemente será baneado)
  • mencionar que viene de Nigeria. Esto es útil como filtro (las víctimas más cautelosas dejarían de responder después de ver "Nigeria", por lo que el estafador no tiene que perder el tiempo con ellas y puede concentrarse en las víctimas menos cautelosas), y como una excusa más tarde si intenta enviar dinero desde una cuenta nigeriana (muchos países africanos, especialmente Nigeria, son conocidos por tener una aplicación de la ley más laxa o corrupta con respecto a los fraudes financieros que los países más desarrollados). Incluso podría utilizar esa "conexión nigeriana" más adelante, alegando que ha heredado una gran suma de dinero, pero que es ilegal en Dubai recibir dinero de Nigeria, por lo que tiene que utilizar tu cuenta para la transferencia.

Yo recomendaría bloquearlo y terminar toda comunicación. Puede que intente amenazarte y asustarte para que cooperes, en ese caso ten en cuenta que no es rentable para él llevar a cabo esas amenazas, porque probablemente esté enviando mensajes a cientos de personas al mismo tiempo, y su tiempo es más valioso para él si lo utiliza para encontrar otras víctimas.

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2018-12-14 01:50:08 +0000

¿Es usted una mujer hermosa?

Si no, es probable que te estén estafando.

Si la respuesta es sí, hay una menor probabilidad de que te estén estafando.

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2018-12-14 00:59:05 +0000

Sí. Yo tendría mucho cuidado, ya que nada en el mundo es gratis. Hay casos en los que primero te donan dinero y luego te piden que transfieras parte de él a otro lugar son comunes. Y luego resulta que el dinero que te proporcionaron era dinero robado ver este enlace para información adicional https://www.consumer.ftc.gov/comment/51378.I no daría datos personales a nadie. Y menos a alguien que no conoces. Esto puede llevar eventualmente a una estafa financiera o a un daño personal peor.

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2018-12-15 00:59:56 +0000

El mismo hecho de que diga ser de Nigeria demuestra que es una estafa. Esto es lo que le dice a cualquier observador avispado que es una estafa.

La estafa es una amplia búsqueda de unas pocas personas ingenuas y vulnerables. Es vital filtrar eficazmente a cualquier otra persona. No pueden permitirse el lujo de perder su valioso tiempo realizando una estafa a alguien que es demasiado astuto para caer en su juego. Por eso, los estafadores (que en realidad no son de Nigeria) dicen que son de Nigeria _.

En la política estadounidense, utilizamos la palabra "dog whistle" (silbato para perros) para describir un término que sólo se espera que algunas personas entiendan. Decir que eres de Nigeria es un silbato para perros para cualquiera que sepa lo suficiente sobre estafas como para darse cuenta de tu engaño.

Proponer que él le envíe dinero a usted a través de Western Union es un nuevo giro, pero sospecho que tiene dos razones: En primer lugar, es otro silbato para advertir a cualquiera que esté familiarizado con las estafas, ya que Western Union es el sistema de transferencia de dinero elegido por los estafadores. En segundo lugar, te ablanda la idea de usar Western Union en primer lugar.

El envío de dinero a través de Western Union ciertamente nunca sucederá. En su lugar, te enviará un cheque de caja. Lo que sucede a continuación es un accidente: escribió el cheque por demasiado dinero. Junto con alguna razón absurda de por qué ha sucedido esto. Te pedirá que le devuelvas la cantidad sobrante, y adivina cómo: (click para ver el spoiler)

Western Union

El dinero, una vez enviado de esa manera, es 100% irrevocable. Es gone.

¿Y cómo no? ¿Después de que te haya hecho un favor tan grande? Eso te parecerá bien, ya que tu banco mostrará el importe del cheque de caja como un saldo pendiente, y pronto, como un saldo bueno. Eso es lo que hacen los sistemas bancarios. No refleja si el cheque se ha cobrado.

Por supuesto, usted sabe a dónde va esto. El cheque es a) falsificado de una manera inteligente de tal manera que tardará semanas en rebotar en el sistema bancario africano antes de ser finalmente rechazado como una falsificación, o b) el cheque tiene números de cuenta y detalles bancarios válidos en él, pero estos fueron robados o hackeados, a menudo por otro estafador de confianza que habló con alguien más de su -- ¿lo ves venir? --

Números de cuenta y datos bancarios.

Y así la rueda gira. Finalmente, se descubre que el cheque no es bueno. El "dinero" se carga de nuevo en tu cuenta, y la cantidad que desaparece es -- ¿alguien, alguien, Bueller?

el valor nominal completo del cheque.

El dinero que transfirió al estafador sigue desaparecido. Y si esto sobregira su cuenta, usted está en el gancho para eso ahora mismo. Nadie se va a comer esta pérdida por ti. Es sólo en usted.

Esto termina con la cantidad de dinero que enviaste a Westen Union, las tasas de Western Union y cualquier tasa que el banco añada. El estafador es más rico por la cantidad que usted envió.

A menudo la estafa será más elaborada, con más historias y más cheques y más devoluciones.

Si quieres saltar sobre la granada para el resto de la humanidad, puedes "trollear" a este tipo y hacerle perder todo el tiempo posible, siguiéndole el juego. Ponlo en Youtube, puede que consigas 10 dólares de ingresos publicitarios por las molestias.

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2018-12-15 00:05:45 +0000

Cualquier respuesta o comentario que no aconseje al OP a completamente romper todo contacto inmediatamente con este obvio estafador debe ser repensado por el cartel. Esta joven tuvo el sentido común de sospechar y preguntar aquí qué hacer. Vosotros (¡acusaciones de ser sexista sean malditas!) no deberíais sugerir "pruebas" o "alternativas" o estafas inversas o cualquier cosa que la mantenga en contacto con este depredador ni un segundo más.

Yo añadiría que debería cambiar sus contraseñas en cualquier cuenta financiera que tenga, y hacer las contraseñas muy fuertes.

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2018-12-14 07:46:10 +0000

Puedes pedirle que te envíe Bitcoins. Así no tendrías que revelar ninguna información personal.

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2018-12-14 08:25:13 +0000

"Dice que lo hace porque tiene mucho dinero y quiere gastarlo en alguien bueno". ..

IMHO, simplemente comparte la información de todas las fundaciones de caridad que necesiten fondos/organizaciones (ad hoc o continuas) que conozcas. Y que la persona cumpla con su "caridad" de la manera correcta.

Afiliación aparte, la única manera legal de evitar esto es casarse con la persona que tiene la intención de compartir su riqueza libremente.

Si esta persona es realmente legítima, entonces puedes al menos ser un amigo que puede pasar este mensaje: "Sí .. entiendo tu (sentido de la caridad) punto .. pero es mejor tener cuidado de no confiar en nadie demasiado rápido .. yo incluido". ( :

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